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世界のリテールバンキング市場規模、シェア、新型コロナウイルス感染症の影響分析、タイプ別(公的部門銀行、民間銀行、外国銀行、地域開発銀行、ノンバンク金融会社(NBFC))、サービス別(貯蓄と小切手)口座、取引口座、個人ローン、住宅ローン、住宅ローン、デビット カードおよびクレジット カード、ATM カード、預金証書) および地域別 (北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、ラテンアメリカ、中東、アフリカ)、2023 ~ 2033 年の分析と予測

リリース日
2月 2025
レポート ID
SI3919
ページ
234
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世界のリテールバンキング市場規模は2033年までに3兆3,917億7,000万米ドル

Spherical Insights & Consultingが発表した調査レポートによると、 世界のリテールバンキング市場 規模は、2023年の1兆9,437億7,000万米ドルから2033年には3兆3,917億7,000万米ドルに成長し、2023年から2033年の予測期間中にCAGR5.73%で成長すると予想されています。

Global Retail Banking Market

 世界のリテールバンキング市場規模、シェア、COVID-19影響分析に関するレポートから、タイプ別(公共部門銀行、民間部門銀行、外国銀行、コミュニティ開発銀行、ノンバンク金融会社(NBFC))、サービス別(貯蓄口座および当座預金口座、 取引口座、個人ローン、住宅ローン、住宅ローン、デビットカード、クレジットカード、ATMカード、預金証書)、地域別(北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、ラテンアメリカ、中東、アフリカ)、分析と予測 2023 – 2033.

 

リテールバンキング市場には、消費者銀行またはパーソナルバンキングとも呼ばれる、個々の消費者がアクセスできる金融サービスが含まれます。この市場は主に、デジタル採用の増加、可処分所得の増加、都市化、テクノロジーの進歩、金融包摂を促進する政府プロジェクト、顧客の期待の進化、オープンバンキングの出現など、さまざまな要因によって推進されています。これらの要因は、モバイルバンキングやオンラインプラットフォームなど、さまざまなデジタルチャネルを通じて便利でアクセスしやすい金融サービスに対する需要の高まりに寄与しています。しかし、リテールバンキング市場にはいくつかの制約も存在します。これらは、厳しい規制、未返済による貸倒損失の増加、コンプライアンスコストの増加、デジタルファーストのサービスを提供するフィンテック企業との競争の激化などです。さらに、銀行は変化する顧客の期待と技術の進歩に絶えず適応する必要があり、競争力を維持するためにインフラストラクチャのアップグレードに多額の投資が必要になることがよくあります。

 

民間銀行セグメントは、予測期間を通じて最大の市場シェアを保持すると予測されています。

タイプに基づいて、リテールバンキング市場は、公共部門の銀行、民間部門の銀行、外国銀行、コミュニティ開発銀行、およびノンバンク金融会社(NBFC)に分類されます。これらの中で、民間部門の銀行セグメントは、予測期間を通じて最大の市場シェアを保持すると予測されています。 これは、公共部門の銀行と比較して、顧客基盤が拡大し、サービス提供が充実しているためです。これらの金融機関は、テクノロジーとデジタルバンキングソリューションを活用して、若年層を引き付け、顧客体験を向上させ、業務を合理化しています。

 

普通預金口座と当座預金口座のセグメントは、予測期間中に最も高い市場シェアを保持すると予想されています。

サービスに基づいて、リテールバンキング市場は、貯蓄口座と当座預金口座、取引口座、個人ローン、住宅ローン、住宅ローン、デビットカードとクレジットカード、ATMカード、預金証書に分けられます。これらのうち、普通預金口座と当座預金口座のセグメントは、予測期間中に最も高い市場シェアを保持すると予想されています。これは、日常の金融取引におけるこれらの口座の本質的な性質によって推進されています。消費者が財務管理をますます優先するようになるにつれて、金融機関は魅力的な金利、低手数料、ユーザーフレンドリーなデジタルプラットフォームでサービスを強化しています。このアクセシビリティと利便性への注力により、銀行市場全体におけるこのセグメントの主導的地位が確固たるものになると予想されます。

 

アジア太平洋地域は、予測期間中にリテールバンキング市場で最大のシェアを占めると推定されています

Global Retail Banking Market

アジア太平洋地域は、予測期間中にリテールバンキング市場で最大のシェアを占めると推定されています。これは 、急速な経済成長、都市化、中産階級の急成長によって推進されています。この地域でのデジタルバンキングテクノロジーとモバイル決済ソリューションの採用の増加は、消費者行動を変革し、リテールバンキングサービスの需要の増加につながっています。さらに、金融包摂を促進するための政府の取り組みは、さまざまな人口統計にわたる銀行サービスの拡大をさらに推進しています。

 

北米は、予測期間中に最も急速に成長すると予想されます。 これは主に、この地域の高度な金融インフラと革新的な銀行テクノロジーの広範な採用によるものです。フィンテック企業の台頭により、従来の銀行モデルが再構築され、既存の銀行がデジタルサービスと顧客エンゲージメント戦略を強化することを奨励しています。さらに、堅調な経済環境と消費者信頼感の高まりにより、この地域ではリテールバンキング商品およびサービスの需要が高まると予想されます。

 

リテールバンキング市場の主要なプレーヤーには 、BNPパリバ、シティグループ、HSBCグループ、ICBC、JPモルガンチェースアンドカンパニー、バンクオブアメリカコーポレーション、バークレイズ、中国建設銀行、ドイツ銀行AG、三菱UFJフィナンシャルグループ、ウェルズファーゴなどがあります。

 

主要なターゲットオーディエンス

  • 市場プレーヤー
  • 投資 家
  • エンドユーザー
  • 政府機関
  • コンサルティング&リサーチ会社
  • ベンチャーキャピタリスト
  • 付加価値再販業者(VAR)

 

最近の動向

  • 202412月、 カルナータカ銀行は、リテールバンキングサービスを強化するために、バンガロールのJPナガラに最初のリテールアセットセンター(RAC)を開設しました。RACは、ビジネスコーディネーション、クレジット引受、制裁、運用、支払い、およびポストディスプルセメントサービスの一元化されたハブとして機能し、リテールローン商品に対する需要の高まりに対応することを目指しています。

 

市場セグメント

この調査では、2023 年から 2033 年までの世界、地域、国レベルでの収益を予測しています。Spherical Insightsは、以下のセグメントに基づいてリテールバンキング市場をセグメント化しました。

 

世界のリテールバンキング市場:タイプ別

  • 公共機関の銀行
  • 民間銀行
  • 外国銀行
  • コミュニティ開発銀行
  • ノンバンク金融会社(NBFC)

 

世界のリテールバンキング市場: サービス別

  • 口座の貯蓄と当座預金
  • トランザクションアカウント
  • 個人ローン
  • 住宅ローン
  • 住宅 ローン
  • デビットカードとクレジットカード
  • ATMカード
  • 預金証書

 

世界のリテールバンキング市場:地域別分析

  • 北アメリカ
    • 私達
    • カナダ
    • メキシコ
  • ヨーロッパ
    • ドイツ
    • 英国
    • フランス
    • イタリア
    • スペイン
    • ロシア
    • その他のヨーロッパ諸国
  • アジア太平洋
    • 中国
    • 日本
    • インド
    • 大韓民国
    • オーストラリア
    • その他のアジア太平洋地域
  • 南アメリカ
    • ブラジル
    •  
    • アルゼンチン
    • 南アメリカの他の地域
  • 中東・アフリカ
    • アラブ首長国連邦
    • サウジアラビア
    • カタール
    • 南アフリカ
    • その他の中東・アフリカ

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