世界のペイデイローン市場規模は  2033年までに642億7000万米ドル相当

Spherical Insights & Consultingが発表した調査レポートによると、 世界のペイデイローン市場 規模は、2023年の410億9000万米ドルから2033年までに642億7000万米ドルに成長し、2023年から2033年の予測期間中にCAGR4.57%で成長すると予想されています。

238ページにわたる主要な業界インサイトは 、世界のペイデイローン市場規模、シェア、COVID-19影響分析に関するレポートから、タイプ別(店頭の給料日ローン、オンライン給料日ローン)、顧客の年齢別(21歳未満、21-30歳、31-40歳、41-50歳未満、50歳以上)、地域別(北米、 ヨーロッパ、アジア太平洋、ラテンアメリカ、中東、アフリカ)、分析と予測 2023 – 2033.

給料日ローンは、次の給料日までにお金が必要な借り手に迅速な現金を提供するように設計された、短期の高金利ローンです。通常、100ドルから1,000ドルの範囲のこれらのローンは、多くの場合、非常に高い金利と手数料で、数週間以内に返済されることを意図しています。それらは、通常は信用調査なしで簡単に入手できるため、信用度が低い、または信用していない個人がアクセスできます。また、給料日ローンに関連する高コストは、借り手が期限内にローンを返済できない場合、借金のサイクルにつながる可能性があり、多くの場合、さらなる手数料や延長につながります。さらに、給料日ローン市場は、金融危機を経験している個人や、ある給料小切手から次の給料小切手に生活している個人の間で、迅速かつ簡単なクレジットに対する需要の高まりなどの要因に大きく影響されます。従来の銀行サービスへのアクセスの欠如、特にクレジットヒストリーが乏しいまたはまったくない人々にとって、より単純な選択肢としての給料日ローンの必要性をさらに高めています。さらに、生活費の上昇と予期せぬ出費により、より多くの個人が短期借入ソリューションに向かうようになっています。しかし、給料日ローン業界は、規制監督の強化や、搾取的な貸付慣行から消費者を保護するために設計された政府の措置など、さまざまな制限要因に直面しています。多くの国や地域では、金利や手数料に上限を設ける規制が厳しくなり、給料日貸し手が高額な料金を課す能力が制限され、その結果、利益率が低下しています。また、法外な金利や借金のサイクルなど、給料日ローンに関連する危険性について消費者の間で認識が高まっており、代替ローンの選択肢を求める個人の数が増加しています。

店頭の給料日ローンセグメントは、予測期間を通じて最大の市場シェアを保持すると予測されています。

タイプに基づいて、給料日ローン市場は、店頭の給料日ローン、オンライン給料日ローンに分類されます。これらの中で、店頭の給料日ローンセグメントは、予測期間を通じて最大の市場シェアを保持すると予測されています。彼らが借り手に提供する利便性と即時性が、彼らの人気の主な理由です。多くの消費者は、オンラインバンキングに頼らずに、より安全で迅速に現金を手に入れることができるため、対面取引を好みます。さらに、ストアフロントの貸し手は通常、パーソナライズされた支援を提供し、借り手が直接質問をしたり、条件を明確にしたりできるようにすることで、顧客の信頼を築きます。このセグメントは、地域社会での強力な足場と、従来の銀行サービスにアクセスできない可能性のある個人にサービスを提供する能力により、市場での主導的地位をさらに強化しています。

 31-40 セグメントは、予測期間中に最高の市場シェアを保持すると予想されています。

顧客の年齢に基づいて、給料日ローン市場は21未満、21-30、31-40、41-50、および50以上に分けられます。これらのうち、31-40セグメントは、予測期間中に最高の市場シェアを保持すると予想されています。 多くの個人は、住宅ローンや家計費などの大きな経済的責任をカバーするために短期ローンを組んでいます。このグループは一般的に信頼できる収入を持っていますが、キャッシュフローの問題に直面する可能性があるため、給料日ローンは魅力的な選択肢となっています。さらに、この年齢層内での給料日貸付の理解と受け入れが進んでいるため、市場でのその卓越性が高まっています。

北米は、予測期間中に給料日ローン市場の最大のシェアを保持すると推定されています。

北米は、予測期間中に給料日ローン市場の最大のシェアを保持すると推定されています。給料日ローンの需要は、消費者の間での短期金融ソリューションに対する広範なニーズや、この地域の多数の給料日貸し手など、さまざまな要因の影響を受けます。変動する雇用率と予期せぬ出費を特徴とする経済環境は、個人が給料日ローンなどの迅速で便利な金融オプションを求めるように促します。さらに、特定の州の規制環境により、これらの貸付慣行が引き続き存在し、市場の拡大をさらに促進しています。代替融資ソリューションに対する認識が高まる中、北米での給料日ローンの需要は依然として堅調に推移すると予想されます。

アジア太平洋地域は、予測期間中に最も急速に成長すると予想されます。都市化が進み、金融包摂の取り組みが信用アクセスを拡大するにつれて、より多くの個人が融資を求めています。変化する金融要件を持つ中産階級の成長は、迅速かつ容易に取得可能なローンソリューションの必要性を高めています。さらに、この地域のさまざまな経済状況と異なる規制の枠組みは、給料日ローン会社にとって前向きな環境を作り出しています。

給料日ローン市場の主要なプレーヤーには、タイトルマックス、キャッシュマネー、チェックシティオンライン、ミスターレンダー、ファストローンUK、スピーディキャッシュ、ゲインクレジット、キャッシュフロート、クレジットスターグループ、ミスターペイデイなどがあります。

最近の動向

• 2024年5月、 Chimeは稼得賃金アクセス部門に参入します。著名なデジタル銀行は昨日、顧客が予定された給料日の前に給与の最大500ドルを引き出すことができる、新たに稼いだ賃金アクセスサービスであるMyPayを導入することを明らかにしました。強制的な手数料はありませんが、顧客は2ドルの手数料ですぐに資金を受け取ることを選択できます。それ以外の場合、サービスは 1 日から 2 日間の処理時間は無料です。

主要なターゲットオーディエンス

• 市場プレーヤー
• 投資 家
• エンドユーザー
• 政府機関
• コンサルティング&リサーチ会社
• ベンチャーキャピタリスト
• 付加価値再販業者(VAR)

市場セグメント

この調査では、2023 年から 2033 年までの世界、地域、国レベルでの収益を予測しています。Spherical Insightsは、以下のセグメントに基づいて給料日ローン市場をセグメント化しました。

世界の給料日ローン市場:タイプ別

• 店頭の給料日ローン
• オンライン給料日ローン

世界の給料日ローン市場:顧客年齢別

• 21未満
• 21-30
• 31-40
• 41-50
• 50以上

世界のペイデイローン市場:地域別分析

• 北アメリカ
  • 私達
  • カナダ
  • メキシコ
• ヨーロッパ
  • ドイツ
  • 英国
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • ロシア
  • その他のヨーロッパ諸国
• アジア太平洋
  • 中国
  • 日本
  • インド
  • 大韓民国
  • オーストラリア
  • その他のアジア太平洋地域
• 南アメリカ
  • ブラジル
  • アルゼンチン
  • 南アメリカの他の地域
• 中東・アフリカ
  • アラブ首長国連邦
  • サウジアラビア
  • カタール
  • 南アフリカ
  • その他の中東・アフリカ