世界のオンラインバンキング市場規模は2033年までに448億9000万米ドルに達すると予測

Spherical Insights & Consultingが発行した調査レポートによると、世界のオンラインバンキング市場 規模は、予測期間中に年平均成長率（CAGR）13.31%で成長し、2023年の128億7,000万米ドルから2033年には448億9,000万米ドルに達すると予想されています。

 「世界のオンラインバンキング市場の規模、シェア、COVID-19の影響分析、サービスタイプ別（決済、処理サービス、顧客・チャネル管理、資産管理など）、銀行タイプ別（リテールバンキング、コーポレートバンキング、投資銀行）、テクノロジー別（クラウドコンピューティング、AI・機械学習、ブロックチェーン、生体認証）、地域別（北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、ラテンアメリカ、中東、アフリカ）、2023～2033年の分析と予測」レポートから、115の市場データ表、図表を含む200ページにわたる主要な業界洞察をご覧ください。

消費者がオンラインで金融取引を行える決済サービスは、オンラインバンキングと呼ばれます。利便性が最大の魅力であるため、「オンラインバンキング」または「インターネットバンキング」という一般的な用語が使われています。オンラインバンキングは、時間を節約できる銀行サービスと、リアルタイムの問題解決機能を提供します。銀行は、オンラインプラットフォームとモバイルプラットフォーム全体でよりシームレスなエクスペリエンスを実現し、顧客のニーズ、希望、嗜好に合わせて顧客エンゲージメントを加速させるよう努めるべきです。さらに、高速インターネットは、よりスムーズで応答性の高い顧客エクスペリエンスを提供します。ユーザーが資金を段階的に移動したり、支払いを決済したり、記録を追跡したりできることで、オンラインバンキングサービスの全体的な有効性が向上します。インターネットの高速化に伴い、オンラインバンキングサービスはより広く利用できるようになります。さらに、接続が容易になったため、遠方に住む顧客もオンラインバンキングプラットフォームをより頻繁に利用できるようになり、これが世界的な業界の拡大を牽引しています。インターネット速度の向上は、大量のデータの転送速度を大幅に向上させる可能性があります。オンラインバンキングプラットフォームは、この機能をリアルタイムのデータ分析に活用することで、金融機関がよりカスタマイズされたサービスを構築し、顧客行動を理解し、情報に基づいた意思決定を行うのに役立ちます。しかし、ハッカーが盗んだログイン資格情報を使用してユーザー アカウントにアクセスする可能性があるため、顧客はセキュリティとプライバシーについて非常に懸念しています。

予測期間中、決済セグメントは世界のオンラインバンキング市場で最大のシェアを占めると予想されます。   

サービスの種類に基づいて、世界のオンラインバンキング市場は、決済、処理サービス、顧客・チャネル管理、資産管理、その他に分類されます。これらのうち、決済セグメントは、予測期間中に世界のオンラインバンキング市場で最大のシェアを占めると予想されています。オンライン決済チャネルは、従来の決済方法に比べて利便性と時間節約の利点があるため、消費者の間でますます人気が高まっており、主要な市場トレンドの一つとなっています。オンラインバンキングソリューションプロバイダーは、メディア・マルチプレックス、エンターテイメント、ユーティリティサービスプロバイダーともベンダーとして提携しています。これにより、消費者はオンラインバンキングサービスを利用することで、より多くの頻繁な決済を行うことができます。

法人向け銀行業務部門は、予測期間中に世界のオンライン バンキング市場の中で最も速い CAGR で成長すると予想されます。   

世界のオンラインバンキング市場は、銀行業務の種類に基づいて、リテールバンキング、コーポレートバンキング、投資銀行に分類されます。これらのうち、コーポレートバンキングセグメントは、予測期間中に世界のオンラインバンキング市場で最も高いCAGRで成長すると予想されています。コーポレートバンキングとは、特に法人顧客に関連性の高い銀行業務を指します。これらのインターネット銀行は、世界中に拠点を持つ大企業、中小企業、そして数十億ドル規模の企業など、幅広い顧客にサービスを提供しています。コーポレートバンキング部門は、財務・現金管理、商業用不動産、貿易金融、設備リース、ローンおよびクレジット商品、そして雇用主向けサービスを提供しています。

クラウド コンピューティング セグメントは、推定期間中にオンライン バンキング市場で最大の収益シェアを占めると予測されています。

世界のオンラインバンキング市場は、テクノロジーに基づいて、クラウドコンピューティング、AI・機械学習、ブロックチェーン、生体認証に分類されます。これらのうち、クラウドコンピューティング分野は、推定期間中にオンラインバンキング市場において最大の収益シェアを占めると予測されています。クラウドコンピューティングは、膨大な量の金融データの取り扱い、保存、処理のための拡張性と手頃な価格の選択肢を提供し、オンラインバンキングは根本的な変革を遂げました。銀行はクラウドインフラストラクチャを活用することで、ITコストの削減、業務効率の向上、そして新サービスの迅速な立ち上げを実現できます。

予測期間中、北米は世界のオンラインバンキング市場で最大のシェアを占めると予想されます。

北米は、予測期間中、世界のオンラインバンキング市場において最大のシェアを占めると予想されています。北米では、幅広い人口統計グループがオンラインバンキングサービスを広く利用しています。消費者と企業の両方においてデジタルバンキングの人気が高まっているのは、その効率性、透明性、そして利便性によるものです。北米の銀行は、顧客基盤の拡大と非金融企業やフィンテック企業との競争において、イノベーションが業界に長期的な影響を与えることを認識しています。多くの北米の銀行は、技術革新に注力しています。これにより、銀行はバックオフィスの手続きや主要なフレームワークをより迅速に変更できるようになります。

アジア太平洋地域は、予測期間中、世界のオンラインバンキング市場において最も速いペースで成長すると予測されています。迅速な銀行サービスへのニーズの高まりと、デジタル技術の利用拡大が背景にあります。韓国、日本、中国といった先進国を含むこの地域では、デジタルバンキングサービスの利用が急増しています。また、金融セクターに高度なサービスを提供するフィンテック企業の数も増加しています。

世界のオンラインバンキング市場の主要ベンダーには、Temenos、Tata Consultancy Services Limited、Sopra Steria、SAP SE、Oracle、Microsoft、Intellect Design Arena Limited、Infosys Limited、I-flex Solutions、Fiserv, Inc.、First Source Bank、Finastra、EdgeVerve Systems Limited などがあります。

最近の動向

• 2022年8月、 ACIワールドワイドは、市場におけるミッションクリティカルなリアルタイム決済ソフトウェアのリーディングプロバイダーとなりました。ACIワールドワイドは、中堅プライベートエクイティグループであるOne Equity Partnersが同社のオンラインバンキング製品（「OEP」）を買収したことを発表しました。商業銀行および法人銀行の顧客に対応するため、最初のイノベーション段階である「ACI Computerized Commercial Banking」では、プログラミングインターフェースを採用しています。

主なターゲットオーディエンス

• 市場参加者
• 投資家
• エンドユーザー
• 政府当局 
• コンサルティング・リサーチ会社
• ベンチャーキャピタリスト
• 付加価値再販業者（VAR）

市場セグメント

この調査では、2020年から2033年までの世界、地域、国レベルでの収益を予測しています。Spherical Insightsは、以下のセグメントに基づいて世界のオンラインバンキング市場をセグメント化しています。

世界のオンラインバンキング市場（サービスタイプ別）

• 支払い
• 処理サービス
• 顧客およびチャネル管理
• 資産管理
• その他

世界のオンラインバンキング市場（銀行タイプ別）

• リテールバンキング
• コーポレートバンキング
• 投資銀行

世界のオンラインバンキング市場（技術別）

• クラウドコンピューティング
• AIと機械学習
• ブロックチェーン
• 生体認証

世界のオンラインバンキング市場、地域別分析

• 北米
  • 私たち
  • カナダ
  • メキシコ
• ヨーロッパ
  • ドイツ
  • 英国
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • ロシア
  • その他のヨーロッパ
• アジア太平洋
  • 中国
  • 日本
  • インド
  • 韓国
  • オーストラリア
  • その他のアジア太平洋地域
• 南アメリカ
  • ブラジル
  • アルゼンチン
  • 南アメリカのその他の地域
• 中東・アフリカ
  • アラブ首長国連邦
  • サウジアラビア
  • カタール
  • 南アフリカ
  • その他の中東およびアフリカ