世界のネオバンキング市場規模は2033年までに4兆1,364億9,000万米ドルに達する

Spherical Insights & Consultingが発表した調査レポートによると、 世界のネオバンキング市場 規模は、2023年の766億2000万米ドルから2033年には4兆1364億9000万米ドルに成長し、2023年から2033年の予測期間中にCAGRは49.01%になると予想されています。 

世界のネオバンキング市場規模、シェア、COVID-19影響分析に関するレポートから、口座タイプ別(ビジネスアカウント、普通預金口座)、サービス別(モバイルバンキング、支払い、送金、貯蓄、ローン、その他)、アプリケーションタイプ別(個人、企業、その他のアプリケーション)、地域別(北米、 ヨーロッパ、アジア太平洋、ラテンアメリカ、中東、アフリカ)、分析と予測(2022年-2032年)

ネオバンクは、物理的な支店ネットワークを持たないデジタル、電子、インターネット専用、またはオンラインの金融機関です。彼らは、認可された銀行と協力し、APIバンキングを通じて財務手続きを自動化することにより、会計、調整、および支払いを管理するための統合ダッシュボードをクライアントに提供します。ネオバンクは、分割払い、送金、融資など、自動化されたモバイルファーストの金融サービスを提供するフィンテック企業です。彼らはキャッシュインフローとローンの間で運営され、クライアントの費用を削減し、テクノロジーを通じてカスタマイズされたサービスを提供します。ネオバンキングの市場は、顧客行動の変化、インターネットの普及、デジタル技術の結果として成長しています。スマートフォンの採用、オンライン金融サービスの必要性、フィンテックインフラストラクチャの成長、従来の銀行とのパートナーシップが主な推進力です。たとえば、オンラインおよび店舗での支払いをより迅速かつ簡単にするために、Revolutは、ギリシャ、ブルガリア、エストニア、オーストリア、ハンガリー、リトアニア、ラトビア、ポルトガル、オランダ、ルーマニアの顧客がGoogle Payを利用できるようになると発表しました。しかし、モバイルマルウェア攻撃の頻度と強度が増していることは、世界中のネオバンキングビジネスに信頼性と財務上のセキュリティの問題をもたらしています。

ビジネスアカウント セグメントは、予測期間を通じて最大の市場シェアを保持すると予測されています。

口座の種類に基づいて、ネオバンキング市場はビジネス口座と普通預金口座に分類されます。 これらの中で、 ビジネスアカウント セグメントは、予測期間を通じて最大の市場シェアを保持すると予測されています。 グローバル企業は、その簡単な支払い手続きにより、人間の参加を最小限に抑え、セグメントの拡大を加速すると予測されているため、多額の支払いにネオバンキングをますます利用しています。

送金 セグメントは、予測期間中に最大の市場シェアを保持すると予想されています。   

サービスに基づいて、ネオバンキング市場は、モバイルバンキング、支払い、送金、貯蓄、ローンなどに分けられます。これらの中で、 送金 セグメントは、予測期間中に最大の市場シェアを保持すると予想されています。顧客はオンライン送金を使用して口座間ですばやく簡単にお金を移動できるため、チケットを購入するために駅や空港に行く必要がなくなります。その結果、このカテゴリーは予測期間中に最大の市場シェアを保持すると予想されます。

エンタープライズセグメントは、予測期間中に最大の市場シェアを保持すると予想されています。   

アプリケーションの種類に基づいて、ネオバンキング市場は個人、企業、およびその他のアプリケーションに分けられます。これらの中で、エンタープライズセグメントは、予測期間中に最大の市場シェアを保持すると予想されています。エンタープライズプラットフォームは、資産管理、取引管理、与信管理など、さまざまなサービスを提供しています。中小企業向けのいくつかのネオバンクサービスプロバイダーは、買収を通じて商品ポートフォリオを拡大することにより、顧客満足度を向上させようとしています。

ヨーロッパは、予測期間中にネオバンキング市場で最大のシェアを保持すると推定されています。

ヨーロッパは、予測期間中にネオバンキング市場で最大のシェアを保持すると推定されています。新しい技術の創造と新しい技術の早期採用は、地域市場の拡大に責任があります。市場での地位を向上させるために、企業は提携を確立し、製品プラットフォームを導入しています。市場拡大の機会は、O2O流通モデルを実装するための物理的な流通チャネルを確立する多くの地域のネオバンクによって生み出されています。

アジア太平洋地域は、予測期間中にネオバンキング市場で最も速いCAGR成長を遂げると予測されています。 スマートフォンやインターネットサービスの台頭により、市場はより速く発展すると予想されます。また、若年層や中国、インド、日本におけるデジタルオンリー銀行の台頭も、地域市場の拡大を後押しするでしょう。

ネオバンキング市場の主要なプレーヤーには、Movencorp Inc.、Mybank、N26、Revolut Ltd.、Simple Finance Technology Corp.、Ubank Limited、Webank、Inc.、Atom Bank PLC、Fidor Bank Ag、Monzo Bank Ltdなどがあります。   

最近の動向

• 2024年7月、 Open Network for Digital Commerce(ONDC)を通じて初の個人ローンソリューションを立ち上げることは、BranchXにとって大きな一歩です。このプログラムは、インドに住む14億人の金融包摂を改善することを目的としており、若年層、起業家、中小企業経営者、発展途上の中産階級に焦点を当てています1。ONDC アーキテクチャを使用して、BranchX は、透明でペーパーレスのローン申請と支払い手続きを保証するデジタルファースト戦略を提供します。 

主要なターゲットオーディエンス

• 市場プレーヤー
• 投資 家
• エンドユーザー
• 政府機関
• コンサルティング&リサーチ会社
• ベンチャーキャピタリスト
• 付加価値再販業者(VAR)

市場セグメント

この調査では、2023 年から 2033 年までの世界、地域、国レベルでの収益を予測しています。Spherical Insightsは、以下のセグメントに基づいてネオバンキング市場をセグメント化しました。

世界のネオバンキング市場:口座タイプ別

• ビジネスアカウント
• 普通預金口座

世界のネオバンキング市場:サービス別

• モバイルバンキング
• 支払い
• 送金
• 貯蓄
• ローン
• 余人

世界のネオバンキング市場:アプリケーションタイプ別

• 個人的
• 企業
• その他のアプリケーション

世界のネオバンキング市場:地域別分析

• 北アメリカ
  • 私達
  • カナダ
  • メキシコ
• ヨーロッパ
  • ドイツ
  • 英国
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • ロシア
  • その他のヨーロッパ諸国
• アジア太平洋
  • 中国
  • 日本
  • インド
  • 大韓民国
  • オーストラリア
  • その他のアジア太平洋地域
• 南アメリカ
  • ブラジル
  • アルゼンチン
  • 南アメリカの他の地域
• 中東・アフリカ
  • アラブ首長国連邦
  • サウジアラビア
  • カタール
  • 南アフリカ
  • その他の中東・アフリカ