2033年までに5兆8,541億米ドル相当の世界の生命保険および年金保険市場

Spherical Insights & Consultingが発表した調査レポートによると、 世界の生命保険および年金保険の市場 規模は、2023年の37700億1000万米ドルから2033年までに58541億米ドルに成長し、2023年から2033年の予測期間中に4.50%のCAGRで成長すると予想されています。

世界の生命保険および年金保険の市場規模、シェア、およびCOVID-19影響分析、商品タイプ別(生命保険、年金)、補償タイプ別(定期生命保険、終身保険、ユニバーサル生命保険、変額生命保険、固定年金、 および変額年金)、および地域別(北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、ラテンアメリカ、中東、アフリカ)、分析および予測2023 – 2033。

生命保険および年金保険市場には、収入と死亡の保護を提供する金融商品が含まれます。これらの商品には、保険契約者の死亡後に受益者に支払う生命保険や、保険契約者が生涯にわたって収入を提供する年金が含まれます。この市場は主に、保険商品に対する意識の高まり、退職後の計画に対する需要の高まり、可処分所得の増加、人口の高齢化、低金利環境、長期貯蓄を促進する規制の変更など、いくつかの要因によって推進されています。これらの要因が相まって、年金や生命保険契約を通じて、安定した退職後の収入源に対するニーズが高まっています。しかし、生命保険および年金保険市場もいくつかの課題に直面しています。これには、複雑な商品構造、高い初期費用、リターンに影響を与える市場のボラティリティ、消費者の金融リテラシーの欠如、厳しい規制環境、代替投資オプションとの競争、特に低金利期間中の長期保証に関する懸念が含まれます。これらすべての要因が、潜在的な顧客が生命保険や年金保険商品を購入するのを思いとどまらせる可能性があります。

生命保険セグメントは、予測期間を通じて最大の市場シェアを保持すると予測されています。

 商品タイプに基づいて、生命保険および年金保険市場は生命保険と年金に分類されます。これらの中で、生命保険セグメントは、予測期間を通じて最大の市場シェアを保持すると予測されています。生命保険商品の需要は、金融の安全性に対する消費者の意識の高まりと、不測の事態に対する長期的な保護の必要性の高まりにより高まっています。人々が家族の経済的な将来を優先するにつれて、生命保険は遺産計画と資産管理に不可欠なツールになっています。この傾向は、多様な人口統計学的ニーズに対応する製品提供とマーケティング戦略の革新によってさらに支えられており、さまざまな消費者セグメントで幅広い魅力を確保しています。

定期生命保険セグメントは、予測期間中に最高の市場シェアを保持すると予想されています。

補償範囲の種類に基づいて、生命保険および年金保険市場は、定期生命保険、終身保険、ユニバーサル生命保険、変額生命保険、固定年金、および変額年金に分けられます。これらの中で、定期生命保険セグメントは、予測期間中に最も高い市場シェアを保持すると予想されています。定期生命保険は、その手頃な価格とシンプルさから特に人気があります。このタイプの保険は、特定の期間の補償を提供し、恒久的なポリシーに関連する複雑さのない、経済的保護のための費用対効果の高いソリューションを求める個人にとって魅力的な選択肢となっています。このセグメントは、重要な年に愛する人が経済的に安全であることを確認したい若い消費者や家族にとって特に魅力的であり、市場での予測成長に貢献しています。

北米は、予測期間中に生命保険および年金保険市場で最大のシェアを占めると推定されています。

北米は、予測期間中に生命保険および年金保険市場で最大のシェアを占めると推定されています。生命保険市場は、確立された保険業界とファイナンシャルプランニングに関する消費者の高い意識に牽引され、堅調です。この地域は、多様な保険商品、強力な流通チャネル、高い生活水準の恩恵を受けており、これらすべてが生命保険と年金保険のソリューションに対する大きな需要を促進しています。さらに、テクノロジーとデジタルプラットフォームの進歩により、アクセシビリティと顧客エンゲージメントが向上し、市場における北米の主導的地位がさらに強固になっています。

ヨーロッパは、予測期間中に最も急速に成長すると予想されます。生命保険商品の需要は、人口の高齢化や医療費の上昇などの人口動態の変化によって煽られています。消費者が退職後の財政準備や潜在的な医療費の必要性をますます認識するにつれて、生命保険の需要が高まっています。さらに、革新的な商品開発と顧客中心のサービスへの注力により、市場への浸透が進み、ヨーロッパは生命保険セクターの成長にとってダイナミックな地域となっています。

生命保険および年金保険市場の主要なプレーヤーには、プルデンシャルファイナンシャル、チューリッヒ保険グループ、ゼネラリ、日本生命保険、バークシャーハサウェイ、ハートフォードファイナンシャルサービスグループ、平安保険、サンライフファイナンシャル、アフラック、チャイナライフインシュアランス、アクサ、ステートファームインシュアランス、マニュライフファイナンシャル、メットライフなどがあります。

主要なターゲットオーディエンス

• 市場プレーヤー
• 投資 家
• エンドユーザー
• 政府機関
• コンサルティング&リサーチ会社
• ベンチャーキャピタリスト
• 付加価値再販業者(VAR)

最近の動向

• 2024年11月、 ICICI Prudential Life Insuranceは、通常の支払い年金商品であるICICI Pru Guaranteed Pension Plan Flexiで、史上初の「収入の増加」機能を開始しました。この機能により、年金の支払いが年間5%増加するため、退職者はインフレをより適切に管理し、生活水準を維持できます。

市場セグメント

この調査では、2023 年から 2033 年までの世界、地域、国レベルでの収益を予測しています。Spherical Insightsは、以下のセグメントに基づいて、世界の生命保険および年金保険市場をセグメント化しました。

世界の生命保険・年金保険市場:商品タイプ別

• 生命保険
• 年金

世界の生命保険・年金保険市場:補償タイプ別

• 定期生命保険
• 終身保険
• ユニバーサル生命保険
• 変額生命保険
• 定額年金
• 変額年金

世界の生命保険・年金保険市場、地域別分析

• 北アメリカ
  • 私達
  • カナダ
  • メキシコ
• ヨーロッパ
  • ドイツ
  • 英国
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • ロシア
  • その他のヨーロッパ諸国
• アジア太平洋
  • 中国
  • 日本
  • インド
  • 大韓民国
  • オーストラリア
  • その他のアジア太平洋地域
• 南アメリカ
  • ブラジル
  • アルゼンチン
  • 南アメリカの他の地域
• 中東・アフリカ
  • アラブ首長国連邦
  • サウジアラビア
  • カタール
  • 南アフリカ
  • その他の中東・アフリカ