2033年までに5兆2,541億米ドル相当の世界のイスラム金融市場

Spherical Insights & Consultingが発表した調査レポートによると、 世界のイスラム金融市場 規模は、2023年の3兆1,600億1,000万米ドルから2033年には5兆2,541億米ドルに成長し、2023年から2033年の予測期間中にCAGR5.22%で成長すると予想されています。

 世界のイスラム金融市場規模、シェア、COVID-19影響分析に関するレポートから、機関の種類別(イスラム銀行、イスラムノンバンク金融機関(NBFI)、従来型銀行内のシャリア準拠ユニット、タカフル(イスラム保険)企業)、金融商品別(スクーク(イスラム債券)、 Murabaha(コストプラスファイナンス)、Musharaka(利益分配パートナーシップ)、およびIjara(リース))、および地域別(北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、ラテンアメリカ、中東、アフリカ)、分析と予測2023 – 2033。

イスラム金融市場は、イスラム法(シャリーア)に準拠した金融システムであり、銀行、投資、保険などのサービスを提供しています。イスラム金融の主な目標は、経済福祉、社会正義、および公平な富の分配を促進することです。この市場は、イスラム教の原則に準拠した金融サービスの需要が増加するイスラム教徒の人口の増加など、いくつかの要因の影響を受けています。イスラム金融は、利子、投機、過度の不確実性などの慣行を避けながら、倫理的な投資とリスクシェアリングを強調しています。デジタルバンキングと金融技術の進歩により、イスラム金融は消費者にとってよりアクセスしやすく便利になりました。さらに、投資の多様性が増すにつれて、より多くの機関がイスラム金融商品に関心を示しています。しかし、イスラム金融市場は、限られた商品の提供やシャリーアの遵守に関連する困難など、特定の課題に直面しています。イスラム金融商品の範囲は、利息や投機的取引などの活動を禁止するシャリーアの原則によって制限されています。この制限により、従来の銀行商品と比較して、金融ソリューションの選択肢が狭くなる可能性があります。さらに、シャリーアの原則は、製品の革新と開発を妨げる可能性があります。イスラム金融は、従来の金融慣行の複製、利益と損失の共有の管理、資金の混入の防止、信頼性の確保、流動性の維持という点でも課題に直面しています。

従来の銀行セグメント内のシャリーア準拠ユニットは、予測期間を通じて最大の市場シェアを保持すると予測されています。

金融機関の種類に基づいて、イスラム金融市場は、イスラム銀行、イスラムノンバンク金融機関(NBFI)、従来の銀行内のシャリーア準拠ユニット、およびタカフル(イスラム保険)企業に分類されます。これらのうち、従来の銀行セグメント内のシャリア準拠のユニットは、予測期間を通じて最大の市場シェアを保持すると予測されています。イスラム法に準拠した倫理的な金融商品の需要が高まっています。より多くの消費者や企業が自分の宗教的信念に沿った金融ソリューションを求める中、従来の銀行はシャリアに準拠したオプションを含むようにサービスを拡大しています。この傾向は、規制当局の支援とイスラム金融の原則に対する意識の高まりによってさらに支えられています。これは、銀行がシャリア基準への準拠を確保しながら、より広範な顧客基盤を引き付けるための有利な機会を提供します。

スクーク(イスラム債券)セグメントは、予測期間中に最も高い市場シェアを保持すると予想されています。

金融商品に基づいて、イスラム金融市場は、スクーク(イスラム債券)、ムラバハ(コストプラスファイナンス)、ムシャラカ(利益分配パートナーシップ)、イジャラ(リース)に分けられます。これらの中で、スクーク(イスラム債券)セグメントは、予測期間中に最高の市場シェアを保持すると予想されています。イスラム金融の原則に準拠した投資商品への欲求が高まっていることも注目に値します。スクーク(イスラム債券)は、シャリーア法を遵守しながらリターンを得る機会を提供するため、機関投資家と個人投資家の両方で人気を集めています。インフラや開発プロジェクトの資金調達のためのスクークの発行への政府や企業の関与の増加は、この市場セグメントを強化しています。さらに、持続可能で倫理的な投資への世界的なシフトは、スクークの原則とよく一致しており、金融業界での魅力を高めています。

北米は、予測期間中にイスラム金融市場で最大のシェアを占めると推定されています。

北米は、予測期間中にイスラム金融市場で最大のシェアを占めると推定されています。この成長は、主にイスラム教徒の人口の急増と、倫理的な投資オプションへの関心の高まりによって推進されています。この地域の金融機関は、シャリーアに準拠したさまざまな商品とサービスを提供することで、この人口統計のニーズを満たすために徐々に適応しています。イスラム金融の原則を主流の銀行業務に統合することで、より包括的な金融環境が育まれ、イスラム教徒と非イスラム教徒の両方の投資家を引き付けています。この需要とイノベーションの組み合わせにより、北米は世界のイスラム金融業界における主要なプレーヤーとして位置付けられています。

ヨーロッパは、予測期間中に最も急速に成長すると予想されます。シャリアに準拠した金融商品の成長は、多様な人々の間での認知度と受容性の高まりによって推進されています。この地域は、強固な規制の枠組みと、既存の金融システムにシャリアに準拠した金融を組み込むための積極的なアプローチを特徴としており、それがこの成長を促進しています。倫理的で持続可能な金融オプションへの関心の高まりは、イスラム教徒の人口の増加と相まって、シャリアに準拠した投資の需要をさらに高めています。欧州の金融機関がイスラム金融の可能性を認識し始めると、市場は急速に拡大すると予想され、投資家と金融機関の両方にとって重要な注目分野となっています。

イスラム金融市場の主要なプレーヤーには、アルヒラル銀行、アルラジ銀行、アジュマーン銀行、クウェートファイナンスハウス、ブービアン銀行、アルバラカ銀行グループ、バンクイスラムマレーシア、アブダビイスラム銀行、メイバンクイスラム、シャルジャイスラム銀行、バーレーンイスラム銀行、ヌール銀行、カタールイスラム銀行、ドバイイスラム銀行、CIMBイスラムなどが含まれます。

主要なターゲットオーディエンス

• 市場プレーヤー
• 投資 家
• エンドユーザー
• 政府機関
• コンサルティング&リサーチ会社
• ベンチャーキャピタリスト
• 付加価値再販業者(VAR)

最近の動向

• 2024年10月、 Tuumは、包括的なシャリーアに準拠した金融サービスを顧客に提供するための基本的なイスラム銀行および金融ソリューションの立ち上げを発表しました。このイニシアチブは、イスラム銀行の主要な原則に焦点を当てており、地元の金融機関のニーズを満たす完全なエンドツーエンドのプラットフォームを作成することを目指しています。

市場セグメント

この調査では、2023 年から 2033 年までの世界、地域、国レベルでの収益を予測しています。Spherical Insightsは、以下のセグメントに基づいて世界のイスラム金融市場をセグメント化しました。

世界のイスラム金融市場、機関の種類

• イスラム銀行
• イスラムノンバンク金融機関(NBFI)
• 従来の銀行内のシャリア準拠ユニット
• タカフル(イスラム保険)会社

世界のイスラム金融市場、金融商品別

• スクーク(イスラム債券)
• Murabaha(コストプラスファイナンス)
• ムシャラカ(利益分配パートナーシップ)
• イハラ(リース)

世界のイスラム金融市場、地域別分析

• 北アメリカ
  • 私達
  • カナダ
  • メキシコ
• ヨーロッパ
  • ドイツ
  • 英国
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • ロシア
  • その他のヨーロッパ諸国
• アジア太平洋
  • 中国
  • 日本
  • インド
  • 大韓民国
  • オーストラリア
  • その他のアジア太平洋地域
• 南アメリカ
  • ブラジル
  • アルゼンチン
  • 南アメリカの他の地域
• 中東・アフリカ
  • アラブ首長国連邦
  • サウジアラビア
  • カタール
  • 南アフリカ