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世界の住宅ローン金融市場 規模、シェア、COVID-19の影響分析、住宅ローンの種類別(従来型住宅ローン、政府保証住宅ローン(FHA、VA、USDA)、サブプライム住宅ローン、変動金利住宅ローン(ARM)、固定金利住宅ローン(FRM))、目的別(住宅購入、借り換え、住宅改修、キャッシュアウト借り換え、建設融資)、地域別(北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、ラテンアメリカ、中東、アフリカ)、2023~2033年の分析と予測

リリース日
1月 2025
レポート ID
SI3244
ページ
210
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2033年までに234億3000万米ドル相当の世界の住宅ローン金融市場

 

Spherical Insights & Consultingが発表した調査レポートによると、 世界の住宅ローンファイナンス市場 規模は、2023年の154億9000万米ドルから2033年までに234億3000万米ドルに成長し、2023年から2033年の予測期間中にCAGR4.23%で成長すると予想されています。

 

住宅ローン金融市場の規模、シェア、COVID-19の影響分析、住宅ローンの種類別(従来型住宅ローン、政府保証住宅ローン(FHA、VA、USDA)、サブプライム住宅ローン、変動金利住宅ローン(ARM)、固定金利住宅ローン(FRM))、目的別(住宅購入、借り換え、住宅改修、キャッシュアウト借り換え、建設資金)、地域別(北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、ラテンアメリカ、中東、アフリカ)、2023~2033年の分析と予測に関するレポートから、110の市場データ表と図表を含む210ページにわたる主要な業界の洞察を参照してください。

 

住宅ローン金融市場は、住宅を購入するためにお金を貸すシステムです。これには、銀行、住宅ローン会社、その他の金融機関など、さまざまなエンティティが関与します。住宅ローン金融市場を牽引する要因はいくつかあり、特に連邦準備制度理事会(FRB)の金融政策は、マネーサプライと金利に影響を与えます。貸し手は、借り手のクレジットスコア、収入、負債対収入の比率、および頭金を評価することにより、借り手のローン返済能力を評価します。経済の不確実性により、個人が住宅ローンを取得することがより困難になる可能性があります。さらに、政府のイニシアチブと規制は、この市場に大きな影響を与える可能性があります。雇用の安定や金利など、いくつかの要因も住宅ローン金融市場に影響を与えます。多くの分野で雇用の安定が保証されていないため、住宅需要は減少しています。住宅ローンの金利は、ローンの全体的なコストを決定する上で重要な役割を果たします。一般的に、短期ローンは金利が低くなりますが、月々の支払いが高くなります。

 

従来の住宅ローンセグメントは、予測期間を通じて最大の市場シェアを保持すると予測されています。

 住宅ローンの種類に基づいて、住宅ローン金融市場は、従来の住宅ローン、政府保険付き住宅ローン(FHA、VA、USDA)、サブプライム住宅ローン、変動金利住宅ローン(ARM)、および固定金利住宅ローン(FRM)に分類されます。これらの中で、従来の住宅ローンセグメントは、予測期間を通じて最大の市場シェアを保持すると予測されています。これは、その確立された市場プレゼンスと借り手の間で広く受け入れられているためです。従来の住宅ローンは人気のある選択肢です。これらのローンは通常、競争力のある金利と柔軟な条件を提供し、初めての住宅購入者や既存の不動産の借り換えを含む幅広い消費者にとって魅力的なオプションとなっています。さらに、従来の住宅ローンの安定性と予測可能性は、政府が支援するローンプログラムでよく見られる変動の影響を受けにくいため、その魅力に貢献しています。

 

住宅購入セグメントは、予測期間中に最も高い市場シェアを保持すると予想されています。

目的に基づいて、住宅ローン金融市場は、住宅購入、借り換え、住宅改修、キャッシュアウト借り換え、建設金融に分けられます。これらの中で、住宅購入セグメントは、予測期間中に最も高い市場シェアを保持すると予想されています。住宅所有の需要は、主に良好な経済状況によって推進されています。雇用率が向上し、家計収入が増加するにつれて、より多くの個人や家族が住宅市場に参入しています。この傾向は、低金利とさまざまな金銭的インセンティブによってさらに支えられており、潜在的な購入者が住宅に投資することを奨励しています。その結果、住宅購入セグメントは、消費者が富を築く手段として住宅所有を優先するため、堅調な成長を遂げる位置にあります。

 

ヨーロッパは、予測期間中に住宅ローン金融市場の最大のシェアを保持すると推定されています

 

ヨーロッパは、予測期間中に住宅ローン金融市場の最大のシェアを保持すると推定されています。住宅ローンの資金調達は、強力な規制の枠組み、競争力のある融資慣行、および住宅に対する高い需要によって支えられています。この地域の多くの国では、不動産価値が一貫して上昇しており、消費者の間での借入活動が増加しています。さらに、有利な金利と多種多様な住宅ローン商品は、さまざまな借り手のニーズに対応し、住宅ローンの魅力を高めます。

 

北米は、予測期間中に最も急速に成長すると予想されます。住宅ローン金融セクターは、堅調な経済、住宅需要の高まり、革新的な資金調達ソリューションに牽引されて、大幅な成長を遂げています。住宅市場の復活と良好な融資条件により、ミレニアル世代を含む多様な住宅購入者が集まります。さらに、住宅ローンの申請プロセスにおける技術の進歩により、申請と承認が合理化され、住宅ローンがより利用しやすくなっています。このような要因の組み合わせにより、北米は住宅ローン金融セクターの継続的な成長を位置付けています。

 

住宅ローン市場の主要なプレーヤーには、PNCファイナンシャルサービスグループ、ゴールドマンサックス、シティグループ、ウェルズファーゴ、モルガンスタンレー、HSBC、キャピタルワンファイナンシャル、トラストバンク、ディスカバーファイナンシャルサービス、バークレイズ、バンクオブアメリカ、JPモルガンチェース、アメリカンエキスプレス、クレディスイス、US銀行などがあります。

 

主要なターゲットオーディエンス

  • 市場プレーヤー
  • 投資 家
  • エンドユーザー
  • 政府機関
  • コンサルティング&リサーチ会社
  • ベンチャーキャピタリスト
  • 付加価値再販業者(VAR)

 

最近の動向

  • 20244月、 この非大手銀行は、デジタル住宅ローンの展開の第1段階を今年後半に開始すると発表しました。バンク・オブ・クイーンズランド・リミテッド(BOQ)は、2024229日を期末とする年度の決算で、事業のデジタル化への取り組みを強調しました。

 

市場セグメント

この調査では、2023 年から 2033 年までの世界、地域、国レベルでの収益を予測しています。Spherical Insightsは、以下のセグメントに基づいて住宅ローン金融市場をセグメント化しました。

 

世界の住宅ローン金融市場:住宅ローンタイプ別

  • 従来の住宅ローン
  • 政府保険付き住宅ローン(FHAVAUSDA)
  • サブプライム住宅ローン
  • 変動金利住宅ローン(ARM)
  • 固定金利住宅ローン(FRM)

 

世界の住宅ローン金融市場:目的別

  • 住宅購入
  • 借り換え
  • 改築
  • キャッシュアウト借り換え
  • 建設ファイナンス

 

世界の住宅ローン金融市場:地域別分析

  • 北アメリカ
    • 私達
    • カナダ
    • メキシコ
  • ヨーロッパ
    • ドイツ
    • 英国
    • フランス
    • イタリア
    • スペイン
    • ロシア
    • その他のヨーロッパ諸国
  • アジア太平洋
    • 中国
    • 日本
    • インド
    • 大韓民国
    • オーストラリア
    • その他のアジア太平洋地域
  • 南アメリカ
    • ブラジル
    • アルゼンチン
    • 南アメリカの他の地域
  • 中東・アフリカ
    • アラブ首長国連邦
    • サウジアラビア
    • カタール
    • 南アフリカ
    • その他の中東・アフリカ

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