世界の商業銀行市場規模は2033年までに20億3000万米ドル相当へ

Spherical Insights & Consultingが発表した調査レポートによると、 世界の商業銀行市場 規模は、2023年の14億1000万米ドルから2033年には20億3000万米ドルに成長し、2023年から2033年の予測期間中にCAGRは3.71%になると予想されています。

 世界の商業銀行市場規模、シェア、COVID-19影響分析、銀行サービス別(コーポレートバンキング、投資銀行、リテールバンキング、プライベートバンキング、トランザクションバンキング)、商品別(ローン、預金、投資商品、決済サービス、貿易金融、 およびファイナンシャルアドバイザリーサービス)、および地域別(北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、ラテンアメリカ、中東、アフリカ)、分析および予測2023 – 2033。

商業銀行市場には、ローン、預金、財務アドバイスなど、商業銀行が提供するサービスが含まれます。商業銀行は、主に企業、政府機関、およびその他の大規模な組織にサービスを提供する金融機関です。 商業銀行市場を牽引する要因はいくつかあります。テクノロジーは、銀行セクターの変革に重要な役割を果たし、銀行が業務効率を達成し、競争力を獲得できるようにします。さらに、消費者や中小企業からの銀行サービスの需要は重要な要素です。経済成長は銀行の収益性にも影響を与える可能性があり、政策金利と預金準備率の変更は金利に影響を与える可能性があります。収益性に対するその他の影響には、信用リスク、経営効率、事業の多様化、市場の集中などがあります。しかし、商業銀行市場にはさまざまな制約があります。たとえば、銀行はローンに多額の担保を要求することがよくありますが、一部の借り手はそれを提供できない場合があります。詐欺や強盗のリスクは、市場の成長を妨げる可能性があります。さらに、市場リスクは、金利、商品価格、株式市場、クレジットスプレッドの予測不可能性から生じる可能性があります。また、銀行は、規制要件を遵守し、サイバーセキュリティの脅威から身を守りながら、絶えず進化するデジタル環境をナビゲートする必要があります。

リテールバンキングセグメントは、予測期間を通じて最大の市場シェアを保持すると予測されています。

 銀行サービスに基づいて、商業銀行市場は、コーポレートバンキング、投資銀行、リテールバンキング、プライベートバンキング、およびトランザクションバンキングに分類されます。 これらの中で、リテールバンキングセグメントは、予測期間を通じて最大の市場シェアを保持すると予測されています。個々の顧客の間でパーソナライズされた銀行サービスの需要が高まっています。この傾向は、デジタルバンキングソリューションの採用拡大、可処分所得の増加、顧客体験への注目の高まりなどの要因によって推進されています。リテール銀行は、ローン、普通預金口座、投資サービスなど、商品の提供を拡大することで対応しています。これにより、消費者へのアピールが広がり、市場での地位が強化されます。

ローンセグメントは、予測期間中に最高の市場シェアを保持すると予想されています。

商品に基づいて、商業銀行市場は、ローン、預金、投資商品、支払いサービス、貿易金融、および財務アドバイザリーサービスに分けられます。これらの中で、ローンセグメントは、予測期間中に最高の市場シェアを保持すると予想されています。その要因には、低金利、政府のインセンティブ、消費者信頼感の向上などがあります。金融機関はテクノロジーを通じて融資プロセスを合理化し、借り手が資金にアクセスしやすくしています。この傾向は、教育、住宅購入、事業拡大のための資金調達を求めている中産階級の人口の増加に支えられており、市場におけるローンセグメントの優位性を確固たるものにしています。

北米は、予測期間中に商業銀行市場で最大のシェアを保持すると推定されています。

北米は、予測期間中に商業銀行市場で最大のシェアを保持すると推定されています。確立された銀行インフラと堅調な経済成長により。この地域には金融機関が集中しており、さまざまなビジネスニーズに対応する多様な銀行サービスを提供しています。さらに、フィンテックの進歩により、商業銀行業務の運用効率と顧客エンゲージメントが向上しています。企業が高度な金融ソリューションを求めるようになる中、北米の商業銀行セクターは、持続的な成長と市場でのリーダーシップに適した立場にあります。

ヨーロッパは、予測期間中に最も急速に成長すると予想されます。銀行セクターは、規制改革、技術革新、デジタルバンキングへの移行など、いくつかの要因により進化しています。また、サステナビリティとグリーンファイナンスへの注目も高まっており、投資を引き付け、環境意識の高い消費者を対象とした新しい銀行モデルを育成しています。さらに、スタートアップのフィンテック企業の台頭は、従来の銀行サービスを混乱させ、競争の激化とサービスの向上につながっています。このダイナミックな環境により、ヨーロッパは急速に進化する市場であり、銀行セクターで大きな成長の可能性を秘めています。

商業銀行市場の主要なプレーヤーには、クレディ・アグリコル、ロイヤル・バンク・オブ・カナダ、ステート・ストリート・コーポレーション、HSBCホールディングス、JPモルガン・チェース、ウェルズ・ファーゴ、バンク・オブ・アメリカ、BNPパリバ、サンタンデール、シティグループ、UBS、スタンダードチャータード、ドイツ銀行、バークレイズ、モルガン・スタンレー、ゴールドマン・サックスなどがあります。

主要なターゲットオーディエンス

• 市場プレーヤー
• 投資 家
• エンドユーザー
• 政府機関
• コンサルティング&リサーチ会社
• ベンチャーキャピタリスト
• 付加価値再販業者(VAR)

最近の動向

• 2024年9月、 ウェルズ・ファーゴ・アンド・カンパニー(NYSE: WFC)は、コマーシャル・バンキングのクライアント向けに特別に設計された専用のアプリケーション・プログラミング・インターフェース(API)を発表しました。ウェルズ・ファーゴのAPIポートフォリオのこの拡大により、リアルタイムデータへの即時アクセスが可能になり、自動車、モータースポーツ、アウトドア製品、機器、RV車、家電製品、家電製品、テクノロジーなど、さまざまな業界のフロアプランおよびチャネルファイナンスのクライアントの売上増加、流動性の向上、信用リスクの軽減、経費の削減に役立ちます。

市場セグメント

この調査では、2023 年から 2033 年までの世界、地域、国レベルでの収益を予測しています。Spherical Insightsは、以下のセグメントに基づいて商業銀行市場をセグメント化しました。

世界の商業銀行市場、銀行サービス別

• コーポレートバンキング
• インベストメント・バンキング
• リテールバンキング
• プライベートバンキング
• トランザクショナルバンキング

世界の商業銀行市場:製品別

• ローン
• 預金
• 投資商品
• 決済サービス
• 貿易金融
• ファイナンシャルアドバイザリーサービス

世界の商業銀行市場:地域別分析

• 北アメリカ
  • 私達
  • カナダ
  • メキシコ
• ヨーロッパ
  • ドイツ
  • 英国
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • ロシア
  • その他のヨーロッパ諸国
• アジア太平洋
  • 中国
  • 日本
  • インド
  • 大韓民国
  • オーストラリア
  • その他のアジア太平洋地域
• 南アメリカ
  • ブラジル
  • アルゼンチン
  • 南アメリカの他の地域
• 中東・アフリカ
  • アラブ首長国連邦
  • サウジアラビア
  • カタール
  • 南アフリカ
  • その他の中東・アフリカ