カナダの生命保険・損害保険市場に関する2033年までの予測

• カナダの生命保険・損害保険市場規模は、2023年から2033年にかけて4.8%のCAGRで成長しています。
• カナダの生命保険・損害保険市場規模は、2033年までに大きなシェアを獲得すると予想されています。

カナダの生命保険・損害保険市場規模は、2033年までに大きなシェアを獲得すると予想されています。 2023年から2033年にかけて年平均成長率（CAGR）4.8%で成長すると予測されています。 3 3 3 

市場概要

カナダの生命保険および損害保険セクターには、カナダで販売されるすべての保険商品が含まれます。これらの保険商品は、死亡や障害に対する金銭的な保障（生命保険）または財産の損失や損害、法的責任に対する保障（損害保険）です。市場は州政府と連邦政府によって監督されており、全国の個人や企業が直面する経済的安全保障とリスク管理に重要な貢献をしています。カナダの損害保険および生命保険市場は、デジタル化、健康意識の高まり、高齢化を背景に、大きな成長機会を提供しています。個人に合わせた生命保険と重篤疾患に対する保険の需要の高まりが、生命保険セグメントの成長を牽引しています。損害保険分野では、サイバー保険、気候関連リスク、自動車保険のイノベーションの成長が新たな機会を生み出しています。インシュアテックの導入は、顧客体験と業務効率を向上させます。政府の支援と可処分所得の増加は市場の見通しを良くし、カナダは保険会社と投資家の双方にとって有望な環境となっています。カナダの生命保険市場は、終身保険とユニバーサル生命保険の好調に支えられ、2024年には新規年間保険料が過去最高の20億4000万ドルに達する見込みです。しかしながら、契約件数は4年連続で減少しており、保険適用範囲のギャップが示唆されています。

レポート対象範囲

本調査レポートは、カナダの生命保険および損害保険市場を様々なセグメントと地域に基づいて分類し、収益成長を予測し、各サブマーケットの動向を分析しています。本レポートは、カナダの生命保険・損害保険市場に影響を与える主要な成長要因、機会、そして課題を分析しています。市場における競争環境を明確化するため、最近の市場動向や競争戦略（事業拡大、商品投入、開発、提携、合併、買収など）も取り上げています。本レポートでは、主要な市場プレーヤーを戦略的に特定し、そのプロファイルを作成し、カナダの生命保険・損害保険市場の各サブセグメントにおける各社のコアコンピテンシーを分析しています。

推進要因

カナダの生命保険・損害保険セクターは、いくつかの主要な推進要因の影響を受けています。退職プランニングと経済的保障への意識の高まりは、生命保険商品の需要を押し上げています。高齢化と慢性疾患の増加も、医療保険と長期介護保険の需要を高めています。損害保険分野では、都市化の進展と不動産や自動車などの資産の所有増加により、不動産保険と自動車保険の需要が増加しています。気候変動に起因する自然災害は、広範な補償範囲の重要性をさらに浮き彫りにしています。さらに、透明性と消費者保護を強化する規制改革、デジタル化とインシュアテックの革新により、保険商品へのアクセス、効率性、そしてパーソナライゼーションが向上しています。これらのトレンドが相まって、カナダの生命保険市場と損害保険市場の両方において、市場浸透率と競争力が向上しています。

阻害要因

カナダの生命保険・損害保険業界は、保険金請求費用の増加、厳格な規制要件、低金利、競争の激化といった制約要因に直面しています。経済の不確実性や人口動態の変化（高齢化など）も、両業界における成長見通しを阻害し、収益性に影響を及ぼす可能性があります。

市場セグメント

• 生命保険セグメントは2023年に最大のシェアを占め、予測期間中に大幅なCAGRで成長すると予想されています。

保険の種類別に見ると、カナダの生命保険・損害保険市場は生命保険と損害保険に分かれています。このうち、生命保険セグメントは2023年に最大のシェアを占め、予測期間中に大幅なCAGRで成長すると予想されています。このセグメントの成長は、ファイナンシャルプランニングへの意識の高まり、高齢化の進展、そして医療費の上昇に起因しています。さらに、政府の好ましい政策、革新的な商品提供、そして長期的な経済的安定に対する需要の高まりが、予測期間中に大幅なCAGRでの成長を牽引すると予想されています。

• 銀行セグメントは2023年にシェアの大部分を占め、予測期間中に大幅なCAGRで成長すると予測されています。

流通チャネルに基づいて、カナダの生命保険および損害保険市場は、直接販売、代理店販売、銀行販売、その他の流通チャネルに分類されます。これらのチャネルの中で、銀行セグメントは2023年にシェアの大部分を占め、予測期間中に大幅なCAGRで成長すると予測されています。このセグメントの成長は、銀行が確立したインフラストラクチャ、信頼性、そして大規模な顧客基盤への保険商品のクロスセル能力に起因しています。デジタルサービスの強化、バンカシュアランス・モデルの導入拡大、そしてバンドル金融商品への需要の高まりが、高いCAGRで大幅な成長を促進すると予想されています。

競合分析:

本レポートは、カナダの生命保険・損害保険市場に参入している主要な組織／企業について、商品提供、事業概要、地理的プレゼンス、企業戦略、セグメント市場シェア、SWOT分析に基づいた比較評価と適切な分析を提供しています。また、製品開発、イノベーション、合弁事業、提携、合併・買収、戦略的提携など、各社の最新の動向や動向に焦点を当てた詳細な分析も提供しています。これにより、市場全体の競争状況を評価できます。

主要企業一覧

• Intact Financial Corporation
• Desjardins General Insurance Group
• Aviva Canada
• The Co-operators
• Wawanesa Mutual Insurance Company
• Beneva (旧La CapitaleおよびSSQ Insurance)

主要ターゲットオーディエンス

• 市場プレーヤー
• 投資家
• エンドユーザー
• 政府機関 
• コンサルティング・リサーチ会社
• ベンチャーキャピタリスト
• 付加価値再販業者（VAR）

市場セグメント

本調査では、2022年から2033年までの地域および国レベルの収益予測を行っています。Spherical Insightsは、カナダの生命保険および損害保険市場を以下のセグメントに基づいてセグメント化しています。

カナダ生命保険・損害保険市場（種類別）

• 生命保険
• 損害保険

カナダ生命保険・損害保険市場（販売チャネル別）

• 直接販売
• 代理店
• 銀行
• その他の販売チャネル