世界の銀行リスク管理ソフトウェア市場規模は2033年までに360億米ドルに達すると予測

Spherical Insights & Consultingが発行した調査レポートによると、世界の銀行リスク管理ソフトウェア市場 規模は、予測期間中に年平均成長率（CAGR）12.16%で成長し、2023年の114.3億ドルから2033年には360億ドルに拡大する見込みです。

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銀行リスク管理ソフトウェアは、金融機関が直面する信用リスク、市場リスク、オペレーショナルリスク、コンプライアンスリスクなどのリスクを特定、評価、軽減するために利用されています。銀行にとって財務の安定性と規制遵守の維持は不可欠であり、このソフトウェアはそれを容易にします。金融機関は、正確なリスク管理とより深い洞察を通じて、意思決定能力の向上、規制基準へのコンプライアンスの容易化、財務損失の軽減といったメリットを得ることができます。厳格な規制要件、サイバー脅威の増加、技術の進歩、銀行業界におけるデジタル化といった要因が市場の成長を牽引しています。しかしながら、導入コストの高さ、技術的な複雑さ、データプライバシーへの懸念といった要因が、世界の銀行リスク管理ソフトウェア市場の成長を阻害する可能性があります。

予測期間中、クレジットセグメントは銀行リスク管理ソフトウェア市場で最大のシェアを占めると予想されます。

製品タイプに基づいて、世界の銀行リスク管理ソフトウェア市場は、財務、業務、信用、エンタープライズ、市場、コンプライアンスに分類されます。これらのうち、信用セグメントは、予測期間中に銀行リスク管理ソフトウェア市場で最大のシェアを占めると予想されています。これは、銀行が信用リスクを効果的に管理する必要があるためです。リスク管理ソフトウェアにより、銀行は借り手の信用力を評価し、適切な信用限度額を設定し、エクスポージャーをリアルタイムで監視することで、潜在的な損失を最小限に抑えることができます。

銀行、金融サービス、保険（BFSI） セグメントは、予測期間中に銀行リスク管理ソフトウェア市場で最大のシェアを占めると予想されます。

世界の銀行リスク管理ソフトウェア市場は、銀行・金融サービス・保険（BFSI）、ヘルスケア、IT・通信、政府・防衛、エネルギー・公益事業、製造、小売の5つのセクターに分かれています。これらのセクターの中で、銀行・金融サービス・保険（BFSI）セクターは、予測期間中に銀行リスク管理ソフトウェア市場で最大のシェアを占めると予想されています。これは、BFSIセクターが信用リスク、市場リスク、業務リスク、コンプライアンス関連課題など、様々なリスクに直面しており、リスク管理が業務運営上の重要な要素となっているためです。

クラウドベースのセグメントは、予測期間中に銀行リスク管理ソフトウェア市場で最も速いペースで成長すると予想されます。

導入形態に基づき、世界の銀行リスク管理ソフトウェア市場はオンプレミス型とクラウドベース型に分けられます。このうち、クラウドベース型は、予測期間中に銀行リスク管理ソフトウェア市場において最も高い成長率を示すと予想されています。クラウドベース型のリスク管理ソフトウェアの導入は、拡張性、柔軟性、中断のないデータ転送、費用対効果、他のアプリやツールとのシームレスな接続など、様々なメリットをもたらし、このセグメントの成長を後押しします。

予測期間中、北米は銀行リスク管理ソフトウェア市場で最大のシェアを占めると予想されます。

北米は、予測期間中、銀行リスク管理ソフトウェア市場において最大のシェアを占めると予想されています。北米地域の市場は、高度なリスク管理ソリューションを必要とする大手銀行を含む、確立された金融セクターによって牽引されています。厳格な規制枠組みにより、堅牢なコンプライアンスおよびリスク管理システムが求められています。また、この地域は技術革新の中心地であり、高度なリスク管理技術の早期導入につながっています。

アジア太平洋地域は、予測期間中、銀行リスク管理ソフトウェア市場において最も速いペースで成長すると予想されています。これは、インド、中国、日本、インドネシアといった発展途上国が金融包摂とデジタル化を推進しているためです。また、この地域の成長は、急速な経済成長とフィンテック業界の成長も要因となっています。

世界の銀行リスク管理ソフトウェア市場の主要ベンダーには、Abrigo、Active Risk、Oracle、Ernst & Young Global Limited (EY)、Kyriba、Experian、LogicGate Inc.、Riskonnect、Comarch SA、S&P Global Inc、SAP、SAS、Pegasystems、Accenture、Fiserv、Temenos、IBM などがあります。

最近の動向

• 2024年8月、大手組み込み銀行ソフトウェア企業であるTreasury Primeは、リスクおよびコンプライアンスチーム向けのAI搭載コパイロットであるKobalt LabsをTreasury Primeパートナーマーケットプレイスに追加することを発表しました。Treasury Primeのネットワークに加盟する銀行は、Kobalt Labsを活用することで、AIを活用したサードパーティデューデリジェンスをより適切に管理できるようになります。これにより、法務、コンプライアンス、情報セキュリティのデューデリジェンスを単一のプラットフォームで効率化できるようになります。

主なターゲットオーディエンス

• 市場参加者
• 投資家
• エンドユーザー
• 政府当局 
• コンサルティング・リサーチ会社
• ベンチャーキャピタリスト
• 付加価値再販業者（VAR）

市場セグメント

この調査では、2020年から2033年までの世界、地域、国レベルでの収益を予測しています。Spherical Insightsは、以下のセグメントに基づいて世界の銀行リスク管理ソフトウェア市場をセグメント化しています。

世界の銀行リスク管理ソフトウェア市場（製品タイプ別）

• 金融
• 運用
• クレジット
• 企業
• 市場
• コンプライアンス

世界の銀行リスク管理ソフトウェア市場（業界別）

• 銀行、金融サービス、保険（BFSI）
• 健康管理
• ITおよび通信
• 政府と防衛
• エネルギーと公益事業
• 製造業
• 小売り

世界の銀行リスク管理ソフトウェア市場（導入形態別）

• オンプレミス
• クラウドベース

世界の銀行リスク管理ソフトウェア市場、地域別

• 北米
  • 私たち
  • カナダ
  • メキシコ
• ヨーロッパ
  • ドイツ
  • 英国
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • ロシア
  • その他のヨーロッパ
• アジア太平洋
  • 中国
  • 日本
  • インド
  • 韓国
  • オーストラリア
  • その他のアジア太平洋地域
• 南アメリカ
  • ブラジル
  • アルゼンチン
  • 南アメリカのその他の地域
• 中東・アフリカ
  • アラブ首長国連邦
  • サウジアラビア
  • カタール
  • 南アフリカ
  • その他の中東およびアフリカ