2033年までに4,570億5,000万米ドル相当の世界のオルタナティブファイナンス市場

Spherical Insights & Consultingが発表した調査レポートによると、 世界のオルタナティブファイナンス市場 規模は、2023年の3,269億5,000万米ドルから2033年には4,570億5,000万米ドルに成長し、2023年から2033年の予測期間中にCAGR3.41%で成長すると予想されています。

 世界のオルタナティブファイナンス市場規模、シェア、COVID-19影響分析に関するレポートから、タイプ別(ピアツーピア融資、クラウドファンディング、請求書融資、マーチャントキャッシュアドバンス、オンライン貸し手)、目的別(ビジネスファイナンス、パーソナルファイナンス、不動産ファイナンス、設備融資、 およびその他)、および地域別(北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、ラテンアメリカ、中東、アフリカ)、分析および予測2023 – 2033。

オルタナティブ・ファイナンス市場は、従来の銀行市場や資本市場の外で運営されるさまざまな金融商品やチャネルで構成されています。個人と企業の両方にさまざまな資金調達オプションを提供しています。近年、この市場はいくつかの要因により大きな牽引力を得ています。主な要因には、特に従来の銀行からの融資を確保するのに苦労することが多い新興企業や中小企業の間で、非伝統的な資金源に対する需要が高まっていることが含まれます。テクノロジーとデジタルプラットフォームの台頭により、クラウドファンディング、ピアツーピアレンディング、インボイスファイナンスなどの代替ファイナンスオプションへのアクセスも容易になりました。さらに、金融包摂性の必要性に対する認識が高まっており、サービスの行き届いていないコミュニティを対象としたより多様な資金源につながっています。しかし、オルタナティブファイナンス市場もいくつかの課題に直面しています。多くの地域では、イノベーションを促進しながら投資家保護を確保するための明確なガイドラインがないため、規制の問題が成長を妨げる可能性があります。さらに、高いデフォルト率や詐欺の可能性など、オルタナティブ・ファイナンスに内在するリスクが、投資家と借り手の双方を躊躇させる可能性があります。

ピアツーピア貸付セグメントは、予測期間を通じて最大の市場シェアを保持すると予測されています。

タイプに基づいて、オルタナティブファイナンス市場は、ピアツーピアレンディング、クラウドファンディング、インボイスファイナンス、マーチャントキャッシング、およびオンライン貸し手に分類されます。これらの中で、ピアツーピア貸付セグメントは、予測期間を通じて最大の市場シェアを保持すると予測されています。オルタナティブファイナンスセクターは、借り手と貸し手を直接結びつけ、従来の金融機関を効果的に迂回する能力により、大幅な成長を遂げています。このモデルは、投資家に魅力的なリターンを提供しながら、借り手にとって競争力のある金利とより優れたアクセシビリティを提供します。デジタルプラットフォームの受け入れの高まりと、代替の資金調達ソリューションに対する需要の高まりが相まって、このセグメントの拡大を推進しており、多くの消費者や投資家に好まれる選択肢となっています。

個人金融セグメントは、予測期間中に最高の市場シェアを保持すると予想されています。

目的に基づいて、オルタナティブファイナンス市場は、ビジネスファイナンス、パーソナルファイナンス、不動産ファイナンス、設備ファイナンス、その他に分けられます。これらの中で、個人金融セグメントは、予測期間中に最も高い市場シェアを保持すると予想されています。この傾向は、主に、個人が自分の経済的ニーズを効果的に管理する必要性が高まっていることによって推進されています。さまざまな資金調達オプションに対する消費者の意識が高まるにつれて、債務整理、住宅改修、予期せぬ出費などの目的で個人ローンを利用する人が増えています。デジタル融資プラットフォームの台頭により、申請プロセスが簡素化され、個人融資がよりアクセスしやすく、より幅広い視聴者にとって魅力的なものになりました。

北米は、予測期間中にオルタナティブファイナンス市場で最大のシェアを占めると推定されています。

北米は、予測期間中にオルタナティブファイナンス市場で最大のシェアを占めると推定されています。 この成長は、確立された金融インフラと高度なテクノロジーの採用によって推進されています。消費者や企業は、クラウドファンディング、ピアツーピア融資、オンライン個人ローンなど、柔軟性とスピード感から、代替の資金調達オプションをますます求めています。さらに、支援的な規制の枠組みとフィンテック企業の増加が、この地域のオルタナティブ金融セクターの堅調な成長に貢献しています。

ヨーロッパは、予測期間中に最も急速に成長すると予想されます。市場は、デジタルトランスフォーメーションへのシフトと、消費者や企業の間での革新的な金融ソリューションの人気の高まりによって推進されています。ヨーロッパ諸国の多様な規制環境は競争を助長し、特定の市場ニーズに対応するさまざまなオルタナティブファイナンスプラットフォームの出現につながっています。さらに、サステナブル投資と倫理的な資金調達オプションに対する意識の高まりは、投資家の新たな波を引き付け続け、ヨーロッパのオルタナティブファイナンス市場の成長をさらに推進しています。

オルタナティブファイナンス市場の主要なプレーヤーには、Funding Circle、Fundbox、Lendio、BlueVine、Biz2Credit、Upstart、Stripe、OnDeck、PayPal、Credibly、Kabbage、Square、Prosper、LendingClub、Avantなどがあります。

主要なターゲットオーディエンス

• 市場プレーヤー
• 投資 家
• エンドユーザー
• 政府機関
• コンサルティング&リサーチ会社
• ベンチャーキャピタリスト
• 付加価値再販業者(VAR)

最近の動向

• 2024年2月、 南アフリカに拠点を置くデジタルレンダーのLulalendは、成長を加速させ、新製品を導入するために、シリーズBの資金調達で3,500万ドルを調達することに成功しました。同社は、Vodacom、Takealot、Yocoなどのパートナーとクレジットソリューションを統合し、建設、小売、ホスピタリティセクターの中小企業(SME)にクレジットを提供しています。

市場セグメント

この調査では、2023 年から 2033 年までの世界、地域、国レベルでの収益を予測しています。Spherical Insightsは、以下のセグメントに基づいてオルタナティブファイナンス市場をセグメント化しました。

世界のオルタナティブファイナンス市場:タイプ別

• ピアツーピアレンディング
• クラウドファンディング
• インボイスファイナンス
• マーチャントキャッシュアドバンス
• オンライン貸し手

世界のオルタナティブファイナンス市場:目的別

• ビジネスファイナンス
• パーソナルファイナンス
• 不動産ファイナンス
• 設備ファイナンス
• 他

世界のオルタナティブファイナンス市場:地域別分析

• 北アメリカ
  • 私達
  • カナダ
  • メキシコ
• ヨーロッパ
  • ドイツ
  • 英国
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • ロシア
  • その他のヨーロッパ諸国
• アジア太平洋
  • 中国
  • 日本
  • インド
  • 大韓民国
  • オーストラリア
  • その他のアジア太平洋地域
• 南アメリカ
  • ブラジル
  • アルゼンチン
  • 南アメリカの他の地域
• 中東・アフリカ
  • アラブ首長国連邦
  • サウジアラビア
  • カタール
  • 南アフリカ
  • その他の中東・アフリカ