ネオバンキング市場におけるトップ15企業 - 主要な洞察と業界動向（2024～2035年）

説明

Spherical Insights & Consultingが発表した調査レポートによると、世界のネオバンキング市場規模は、2024年の1,455.6億米ドルから2035年には4,8934.8億米ドルに拡大し、2025年から2035年の予測期間中に年平均成長率（CAGR）37.65%で成長すると予測されています。ネオバンクは、デジタル技術を活用して、シームレスでユーザーフレンドリーな銀行サービスを提供しています。消費者がデジタルプラットフォームに慣れてくるにつれて、従来の銀行サービスよりもネオバンキングを選択する傾向が高まっています。

 

 

導入

近年、より簡単で利用しやすい銀行サービスへの要望、消費者の嗜好の変化、テクノロジーの進歩など、さまざまな要因により、新しい銀行業界は大きく成長しました。ネオバンクとは、すべての業務をオンラインまたはモバイルアプリを通じて行い、物理的な支店よりもデジタル化を重視する金融機関です。一般的に、ネオバンクは決済処理、融資商品、当座預金口座および普通預金口座など、さまざまな銀行サービスを提供しています。ネオバンク市場は世界規模で急速に拡大しています。複数の予測によると、世界のネオバンク市場は2020年代半ばまでに数十億ドル規模に達し、2桁の成長率が見込まれています。ネオバンクは通常、効率的でユーザーフレンドリーな銀行サービスを求める技術に精通した人々、中小企業、ミレニアル世代にサービスを提供しています。ネオバンクの革新的な機能、リーズナブルな料金、デジタルの使いやすさへの重点は、常にこれらの顧客を魅了しています。

 

自信を持って未来の市場をナビゲートする：Spherical Insights LLPからの洞察

このブログで紹介する洞察は、大手グローバル企業の信頼できるアドバイザリーパートナーであるSpherical Insights LLPが実施した包括的な市場調査に基づいています。詳細なデータ分析、専門家による予測、そして業界固有の情報に裏付けられた当社のレポートは、意思決定者が急速に変化するセクターにおける戦略的な成長機会を特定するのに役立ちます。詳細な市場セグメンテーション、競合状況、地域展望、そして将来の投資動向を求めるクライアントにとって、レポート全文は非常に価値のあるものとなるでしょう。当社の調査を活用することで、企業は情報に基づいた意思決定を行い、競争優位性を獲得し、持続可能で収益性の高いソリューションへの移行において優位性を維持することができます。

 

ネオバンキング市場の規模と統計

ネオバンキングの市場規模は2024年に1,455.6億米ドルに達すると推定されています。

市場は2025年から2035年の間に37.65%のCAGRで拡大する見込みです。

世界のネオバンキング市場は、2035年までに4,8934.8億米ドルに達すると予想されています。

ヨーロッパは、予測期間中にネオバンキング市場で最も高い需要を生み出すと予想されています。

アジア太平洋地域は、予測期間中にネオバンキング市場において最も急速に成長すると予想されています。

 

 

地域の成長と需要                 

アジア太平洋地域は、予測期間中にネオバンキング市場において最も急速に成長すると予想されています。この地域のネオバンキング業界は大きく変化し、急成長を遂げています。ネオバンク、つまり実店舗を持たないデジタル専業銀行は、その独自の機能、使いやすさ、そして通常の銀行よりも低い手数料から人気が高まっています。アジア太平洋地域では、携帯電話やインターネットバンキングなどのデジタル技術が急速に普及しています。オンラインバンキングの選択肢は、こうした技術に精通した層に受け入れられやすいものです。ネオバンクのモバイルファーストのバンキングソリューションの成長は、多くの若年層でデジタルネイティブな顧客の好みやライフスタイルにより適した銀行サービスへのニーズが高まっていることを示しています。ネオバンクの簡素化された口座開設プロセスと参入障壁の低減は、これらの顧客層をより効果的にターゲットとする上で役立つ可能性があります。

 

ネオバンキング市場において、予測期間中に最も高い需要を生み出すと見込まれるのはヨーロッパです。オンラインバンキングやモバイルバンキングサービスの利便性から、ヨーロッパの消費者はデジタルバンキングソリューションの利用を増やしています。オープンバンキングを推進し、サードパーティプロバイダーによる顧客口座データへのアクセスを認めたEUの決済サービス指令2（PSD2）などの規制により、新規参入者が銀行業界に参入しやすくなりました。ネオバンクは、個別化された金融サービス、透明性、そして使いやすさで、特に若い世代の顧客を惹きつけました。多くのネオバンクは、現代の顧客のニーズに応えるため、予算管理ソフトウェア、簡単な海外送金、リアルタイムの支出通知などのサービスを提供しています。

 

ネオバンキング市場のトップ10トレンド

1. デジタル専用銀行プラットフォーム
2. AIとデータ分析によるパーソナライゼーション
3. オープンバンキングとAPI統合
4. モバイルバンキングと非接触型決済
5. ブロックチェーンと暗号通貨の導入
6. コンプライアンスのための規制技術（RegTech）
7. 革新的な融資およびクレジットソリューション
8. 強化されたセキュリティと詐欺防止
9. 顧客オンボーディングの自動化
10. シームレスなユーザーエクスペリエンスとインターフェース

 

1. ブロックチェーンと暗号通貨の導入

ネオバンクは、ブロックチェーン技術と暗号通貨をサービスに統合する動きを加速させています。これにより、安全で透明性の高い取引や、暗号通貨ウォレットや取引プラットフォームといった新しい金融商品の提供が可能になります。ブロックチェーンを導入することで、ネオバンクはより迅速で安価な越境決済を提供し、セキュリティ全体を向上させることで、デジタル資産に関心を持つテクノロジーに精通した顧客を獲得することができます。

 

1. コンプライアンスのための規制テクノロジー（RegTech）

ネオバンクは、進化する金融規制へのコンプライアンスを効率的に確保するために、RegTechソリューションを活用しています。これらのツールは、報告の自動化、取引の不正監視、リスク管理を支援し、手作業の削減と規制上の罰則の最小化を実現します。

 

1. 革新的な融資およびクレジットソリューション

ネオバンクは、インスタントパーソナルローン、マイクロローン、ダイナミッククレジットスコアリングといった新しい融資商品を導入しています。これらのソリューションは、高度なデータ分析とAIを活用し、パーソナライズされた融資オプションを提供することで、より迅速かつ利用しやすい融資を実現します。

 

1. 強化されたセキュリティと詐欺防止

デジタル取引の増加に伴い、ネオバンクは生体認証、リアルタイム不正検知、暗号化といったセキュリティ対策に重点的に取り組んでいます。これらの技術は、不正アクセスやサイバー脅威を防ぐことで顧客データを保護し、信頼を構築します。

 

1. 顧客オンボーディングの自動化

ネオバンクは、自動本人確認、デジタルKYC手続き、そして即時口座開設によって、オンボーディングプロセスを効率化しています。これにより、待ち時間が短縮され、ユーザーエクスペリエンスが向上し、迅速な顧客獲得が可能になります。

 

戦略計画を強化:

最新の業界インサイトと市場トレンドを把握することで、新たな機会を見出し、ネオバンキング市場の成長を促進できます。より詳細なトレンド、インサイト、予測については、詳細なレポートをご覧ください。

 

ネオバンキング市場をリードするトップ15企業

1. チャイム
2. レボリュート
3. N26
4. モンゾ
5. Wise（旧TransferWise）
6. スターリング銀行
7. アリー銀行
8. ヌーバンク
9. ヴァロマネー
10. アップバンク
11. アトムバンク
12. ブンク
13. ゾパ銀行
14. オークノース銀行
15. ソフィマネー

 

1. チャイム

本社 - 英国

Chimeは2013年に設立された、米国を拠点とする大手ネオバンクです。手数料無料の当座預金口座、普通預金口座、そして早期口座振替サービスを提供しており、サービスが行き届いていない消費者に銀行サービスを提供することに重点を置いています。Chimeの主な強みは、使いやすいモバイルアプリ、リアルタイムの取引アラート、そして自動貯蓄機能です。同社は高度なデータ分析とAIを活用し、顧客体験をパーソナライズし、不正行為を防止しています。金融包摂と透明性を重視した革新的なデジタルバンキングへのアプローチにより、Chimeは急成長を遂げ、数百万人の顧客に従来の銀行手数料なしでサービスを提供しています。FDIC（連邦預金保険公社）の保険対象銀行との戦略的提携により、安全な取引と規制基準への準拠が確保されており、進化するネオバンキング業界における主要プレーヤーとなっています。

 

2. レボリュート

本社 - 英国

2015年に英国で設立されたRevolutは、外貨両替、国際送金、暗号通貨取引、パーソナルバンキングなど、幅広い金融サービスを提供するグローバルなネオバンクです。Revolutの最大の差別化要因は、旅行者や海外駐在員に訴求力のあるクロスボーダーバンキングに重点を置いていることです。プラットフォームには、AIを活用した不正検出、リアルタイム通知、予算管理ツールが統合されており、顧客体験を向上させています。Revolutは、オープンバンキングAPIとブロックチェーン技術を革新的に活用することで、シームレスな取引と安全なデジタル資産管理を実現しています。ヨーロッパ、アジア、北米への急速な拡大は、Revolutがリーディングネオバンクとしての地位を確固たるものにしています。イノベーションと規制遵守へのコミットメントにより、Revolutはデジタルバンキング革命における重要なプレーヤーとなっています。

 

3. N26

本社 - ドイツ

ドイツのネオバンクN26は2013年に設立され、ユーザーフレンドリーなモバイルバンキングソフトウェアと明確な料金体系で知られています。テクノロジーに精通した消費者向けに、商業銀行業務、金融商品、個人口座を提供しています。リアルタイムの取引アラート、AIを活用した不正検知、生体認証など、N26はセキュリティを重視しています。ユーザー中心の設計とスムーズなオンボーディングプロセスには、デジタルID検証と自動化が活用されており、銀行業務をシンプルにしています。地域の銀行や当局との提携は、N26の世界的な事業拡大計画の一環であり、セキュリティとコンプライアンスを確保しています。イノベーションを重視し、暗号通貨取引や予算管理ツールなどの機能を提供することで、同社はネオバンキング分野のリーダーとしての地位を確立し、デジタルネイティブ世代の顧客にサービスを提供しています。

 

4. モンゾ

本社 - 英国

Monzoは、活気のあるコミュニティと顧客第一主義の姿勢で知られる、業界をリードするネオバンクです。Monzoは、透明性と使いやすさを重視し、無料の当座預金口座、貯蓄口座、予算管理ツールを提供しています。主な機能としては、即時通知、AIによる支出分析、安全な生体認証ログインなどが挙げられます。MonzoはAPIとオープンバンキングを革新的に活用することで、サードパーティの金融サービスとの連携を可能にし、豊かなエコシステムを構築しています。同社は、安全なデジタルバンキング体験を提供するために、暗号化や不正検知などのセキュリティ対策に多額の投資を行っています。顧客エンゲージメントへの注力と迅速な製品イノベーションがMonzoの成長を牽引し、競争の激しいネオバンキング市場において確固たる地位を築いています。

 

1. Wise（旧TransferWise）

本社 - 英国

Wiseは、国際送金とボーダレスバンキングに特化したネオバンクです。透明性の高い手数料体系、実質為替レート、多通貨口座といった強みを活かし、ブロックチェーン技術とAIを活用し、迅速かつ安全な越境取引を最小限のコストで実現しています。Wiseのデジタルプラットフォームは、デビットカード、現地銀行口座情報、外貨両替などの機能を提供しており、駐在員、フリーランサー、そしてグローバル企業にとって理想的な選択肢となっています。Wiseは透明性と国際規制遵守へのコミットメントを通じて、世界中で信頼を築いてきました。低コストの国際金融サービスを重視した革新的なデジタルバンキングへのアプローチにより、Wiseはグローバルなネオバンキング・エコシステムにおける主要プレーヤーとしての地位を確立しています。

 

ネオバンキング市場についてさらに詳しく知る準備はできていますか?

本レポートは、世界のネオバンキング市場で事業を展開する主要企業を詳細に分析しています。製品ポートフォリオ、事業概要、地理的展開、戦略的取り組み、市場セグメントシェア、そしてSWOT分析に基づいた比較評価が含まれています。各企業は、以下の項目を含む標準化されたフォーマットを用いてプロファイルされています。

 

企業プロフィール

1. チャイム

• 事業概要
• 会社概要
• 製品概要
• 企業の市場シェア分析
• 企業カバレッジポートフォリオ
• 財務分析
• 最近の動向
• 合併と買収
• SWOT分析

1. レボリュート
2. N26
3. モンゾ
4. Wise（旧TransferWise）
5. スターリング銀行
6. アリー銀行
7. ヌーバンク
8. ヴァロマネー
9. その他

 

結論

ネオバンキングとネオバンキング市場の急速な成長は、業界全体におけるデジタル技術とイノベーションへの依存度の高まりを浮き彫りにしています。ネオバンキングは、特にアジア太平洋地域や欧州といった地域において、技術革新と需要パターンの変化に牽引され、急速に発展しています。同様に、ネオバンクは、デジタルネイティブな消費者の嗜好に応え、よりアクセスしやすく、ユーザーフレンドリーで、効率的な銀行サービスを提供することで、金融環境を変革しています。AIを活用したパーソナライゼーション、オープンバンキング、ブロックチェーンの導入、セキュリティ対策の強化といった主要なトレンドが、両セクターの未来を形作っています。