世界のマイクロファイナンス市場規模、2033年までに5,907億4,000万米ドルに達する見込み

Spherical Insights & Consultingが発行した調査レポートによると、世界のマイクロファイナンス市場 規模は、予測期間中に年平均成長率（CAGR）10.60%で成長し、2023年の2,156.8億米ドルから2033年には5,907.4億米ドルに達すると予想されています。

「世界のマイクロファイナンス市場の規模、シェア、COVID-19の影響分析：プロバイダータイプ別（銀行、マイクロファイナンス機関（MFI）、非銀行金融機関（NBFC）、その他）、サービスタイプ別（グループおよび個人向けマイクロクレジット、リース、マイクロ投資ファンド、保険、貯蓄・当座預金口座）、目的別（農業、製造/生産、貿易・サービス、世帯、その他）、地域別（北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、ラテンアメリカ、中東、アフリカ）、分析および予測2023～2033年」に関するレポートから、180ページにわたる105の市場データ表、図表、チャートを含む主要な業界洞察を 

マイクロファイナンスと呼ばれる銀行サービスは、金融サービスにアクセスできない低所得の個人やグループに提供されます。これらの組織の主な目的は、世界中の銀行口座を持たない個人に対し、決済商品、保険、貯蓄のためのマイクロローンを提供することです。低所得者や社会的に恵まれない顧客は、市場から幅広い優れた金融商品やサービスにアクセスでき、経済的自立を支援することができます。マイクロファイナンスの需要は、より多くの人々が正式な金融商品の利点を認識するにつれて、金融包摂を促進する取り組みによって推進されています。金融技術（フィンテック）やモバイルバンキングの利用拡大といった技術革新により、特に農村部において、銀行口座を持たない人々へのアクセスが容易になっています。さらに、マイクロファイナンスは、人々が住宅、医療、教育、そして収益を生み出す事業に投資することを可能にし、生活水準の向上と経済の安定をもたらします。マイクロファイナンスの支援を受ける中小企業は、成長し、雇用を創出し、地域経済を強化する可能性を秘めています。人々の生活と地域社会へのこうしたプラスの影響が、世界のマイクロファイナンス市場を牽引しています。さらに、技術の進歩によりマイクロファイナンスの需要が高まっています。モバイルバンキング、デジタル決済、革新的な金融テクノロジーの普及により、これらのサービスの利用が容易になったことで、マイクロファイナンスサービスはより効果的で経済的、そして拡張性が高くなっています。しかしながら、マイクロファイナンス機関は短期の返済期間と高い金利を課しています。マイクロローンのコストは、低所得者や中小企業にとって借入金の返済を困難にしています。

予測期間中、銀行セグメントは世界のマイクロファイナンス市場で最大のシェアを占めると予想されます。   

世界のマイクロファイナンス市場は、プロバイダーの種類に基づいて、銀行、マイクロファイナンス機関（MFI）、非銀行金融機関（NBFC）、その他に分類されます。これらのうち、銀行セグメントは、予測期間中に世界のマイクロファイナンス市場で最大のシェアを占めると予想されています。これは、マイクロローンの顧客に適した銀行システムの機能により、通常、取得コストが高く、セキュリティが強化されているためです。しかし、非銀行マイクロファイナンスサービスの需要増加が見込まれるため、この業界は今後大幅に成長すると見込まれていることを忘れてはなりません。銀行は、既存の顧客基盤、インフラ、規制の枠組みにより、マイクロファイナンスサービスを提供する上で有利な立場にあります。

グループ および個人向けマイクロクレジット部門は、予測期間中に世界のマイクロファイナンス市場において最速の CAGR で成長すると予測されています。   

サービスの種類に基づいて、世界のマイクロファイナンス市場は、グループおよび個人向けマイクロクレジット、リース、マイクロ投資ファンド、保険、貯蓄・当座預金口座に分類されます。これらのうち、グループおよび個人向けマイクロクレジットセグメントは、予測期間中に世界のマイクロファイナンス市場において最も高いCAGRで成長すると予測されています。マイクロクレジットは、低所得者や小規模企業が貧困の悪循環から抜け出し、高コストの非公式融資業者への依存から抜け出すための金融ツールです。マイクロローンは、財務規律を向上させ、将来の資金調達を簡素化し、貯蓄を容易にします。マイクロローンは小規模企業の成長を促進し、収益の増加、雇用の創出、地域経済発展の促進につながります。さらに、小規模企業の成長に伴い、製品やサービスに対する消費者の需要が高まり、経済全体の成長を支えます。

推定期間中、世界のマイクロファイナンス市場では農業セグメントが最大の収益シェアを占めると予想されています。

世界のマイクロファイナンス市場は、その目的に基づき、農業、製造業／生産、貿易・サービス、家計、その他に分類されています。これらのうち、農業分野は、推定期間中、世界のマイクロファイナンス市場において最大の収益シェアを占めると予想されています。農業分野の主な目的は、農業経営に従事する農家、農業企業、そして農村コミュニティに金融サービスと支援を提供することです。農業は多くの発展途上国の主要産業であり、小規模農家や農業関連企業が生産に必要な機器、種子、肥料などの投資を行うには、資金調達が不可欠です。

アジア太平洋地域は、予測期間を通じて世界のマイクロファイナンス市場で最大のシェアを占めると予想されています。

アジア太平洋地域は、予測期間中に世界のマイクロファイナンス市場で最大のシェアを占めると予想されています。この成長は、すべての国民の生活水準の向上と貧困対策を目的とした公的政策の増加に起因しており、マイクロファイナンス分野における重要なトレンドとなっています。さらに、人々の大多数は農村部に居住しており、従来の金融サービスへのアクセスが限られています。そのため、マイクロファイナンスは、こうした恵まれない層に金融サービスを提供する上で極めて重要です。

予測期間中、世界のマイクロファイナンス市場において、ヨーロッパは最も速いペースで成長すると予測されています。これは、金融包摂の促進と起業家精神の育成におけるマイクロファイナンスの重要性の高まりによるもので、マイクロファイナンス機関や規制枠組みの確立が促進されています。中小企業や個人は、持続可能な開発と社会貢献を重視するマイクロファイナンス銀行、社会的企業、協同組合、非政府組織など、様々な機関から金融サービスを受けることができます。

世界のマイクロファイナンス市場の主要ベンダーには、SKS Microfinance (BFIL)、Compartamos Banco、ASA International、BRAC、Bandhan Bank、Opportunity International、FINCA International、Accion International、Kiva、Oikocredit、Ujjivan Financial Services、Equitas Small Finance Bank、Fonkoze、PRASAC などがあります。

最近の動向

• 2023年9月、 RBIは信用調査会社に対し、マイクロファイナンスおよび商業セクター向けにカスタマイズされた指数を作成するよう命じた。

ターゲットオーディエンス

• 市場参加者
• 投資家
• エンドユーザー
• 政府当局 
• コンサルティング・リサーチ会社
• ベンチャーキャピタリスト
• 付加価値再販業者（VAR）

市場セグメント

この調査では、2020年から2033年までの世界、地域、国レベルでの収益を予測しています。Spherical Insightsは、以下のセグメントに基づいて世界のマイクロファイナンス市場をセグメント化しています。

世界のマイクロファイナンス市場（プロバイダータイプ別）

• 銀行マイクロファイナンス機関（MFI）
• 非銀行金融機関（NBFC）
• その他

世界のマイクロファイナンス市場（サービスタイプ別）

• グループおよび個人向けマイクロクレジット
• リース
• マイクロ投資ファンド
• 保険
• 貯蓄口座と当座預金口座

世界のマイクロファイナンス市場（目的別）

• 農業
• 製造/生産
• 貿易とサービス
• 家庭
• その他

世界のマイクロファイナンス市場、地域分析

• 北米
  • 私たち
  • カナダ
  • メキシコ
• ヨーロッパ
  • ドイツ
  • 英国
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • ロシア
  • その他のヨーロッパ
• アジア太平洋
  • 中国
  • 日本
  • インド
  • 韓国
  • オーストラリア
  • その他のアジア太平洋地域
• 南アメリカ
  • ブラジル
  • アルゼンチン
  • 南アメリカのその他の地域
• 中東・アフリカ
  • アラブ首長国連邦
  • サウジアラビア
  • カタール
  • 南アフリカ
  • その他の中東およびアフリカ