世界の保険詐欺検知市場規模、2033年までに438億米ドルに達する見込み

Spherical Insights & Consultingが発表した調査レポートによると、世界の保険金詐欺検出市場規模は2023年に54億8000万米ドルと評価され、2023年から2033年にかけて年平均成長率23.10%で成長し、2033年には438億米ドルを超えると予想されています。

 「世界の保険詐欺検知市場規模、シェア、COVID-19の影響分析：コンポーネント別（ソリューション、サービス）、導入別（クラウド、オンプレミス）、組織規模別（中小企業、大規模組織）、地域別（北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、ラテンアメリカ、中東、アフリカ）、分析と予測2023～2033

保険金詐欺検知セクターは、保険会社が金銭的損失を回避するための重要な業務である詐欺行為を認識し、防止するためのソフトウェアとサービスを開発しています。世界的な保険金詐欺検知市場は、詐欺事件の増加、リスクの増大につながる高度なテクノロジーの導入、そしてサービスプロバイダーが提供するユーザーフレンドリーな機能により成長を続けています。

発展途上国における可処分所得の増加は、金融意識の高まりと長期戦略への需要の高まりにつながり、自動車保険、生命保険、住宅保険の成長を牽引しています。特に生命保険は、消費者が家族の経済的安定を守りたいというニーズから人気が高まっています。保険需要の高まりと保険業界の成長は、保険契約の確実な履行を確保するための強力な不正検知を必要としています。保険会社は、革新的な商品の発売、顧客とのつながり強化、そして高度な脅威対策を用いた金融ポートフォリオの拡大を目指し、デジタルプラットフォームに注力しています。不正事件の増加は、各社が高度なテクノロジーベースのツールへの投資を促し、最先端システムを通じて保険不正検知業界の成長を後押ししています。

しかし、保険会社は、進化する不正の脅威と高度な検知技術の高額な費用という二重の課題に直面しています。これらの費用は特に小規模な保険会社にとって大きな負担となり、重要なソリューションの導入能力を制限し、不正行為に対する脆弱性を増大させます。業界におけるセキュリティ強化ソリューションへの継続的な需要は、大きな技術的困難と財務的負担をもたらしています。

ソリューションセグメントは2023年に支配的なシェアを獲得し、予測期間中に顕著なCAGRで成長すると予想されます。

世界の保険不正検知市場は、コンポーネント別にソリューションとサービスに分類されます。このうち、ソリューションセグメントは2023年に最大のシェアを占め、予測期間中に高いCAGRで成長すると予想されています。不正検知能力の強化を目指す保険会社による最先端技術の導入拡大が、セグメントにおける優位性の要因となっています。さらに、顧客と組織間のやり取りのセキュリティを強化するため、保険会社は認証手続きを導入しています。そのため、認証は、支払いの確認、口座変更、認証アラートの送信、顧客による承認や保険契約の承認といった業務に新たなレイヤーを提供すると予想されます。こうした導入は着実に増加しており、ソリューションのセグメントにおける優位性を支えています。

オンプレミスセグメントは2023年に最大の市場シェアを占め、予測期間中に驚異的なCAGRで成長すると予測されています。

世界の保険不正検知市場は、導入形態に基づいてクラウドとオンプレミスに分類されます。このうち、オンプレミスセグメントは2023年に最大の市場シェアを獲得し、予測期間中に驚異的なCAGRで成長すると予想されています。この大きなシェアの拡大は、データセキュリティと厳格な規制遵守に対する需要の高まりが主な要因であり、多くの保険会社がオンプレミスソリューションを選択しています。これらのソリューションは、企業に機密データに対する完全な制御を提供し、侵害や不正アクセスの可能性を低減します。さらに、オンプレミス導入のカスタマイズ性と統合性により、組織固有の要件や既存のシステムに完全に適合した、カスタマイズされた不正検知アプローチが可能になります。

大規模組織セグメントは 2023 年に大きなシェアを占め、予測期間中に驚異的な CAGR で成長すると予想されます。

組織規模に基づき、世界の保険詐欺検知市場は中小企業と大規模組織に分類されます。このうち、大規模組織セグメントは2023年に大きなシェアを占め、予測期間中に驚異的なCAGRで成長すると予想されています。この大きなシェアは様々な要因に起因しますが、主に大企業が直面する保険詐欺に伴う財務的および風評被害の規模の大きさが挙げられます。結果として、損害賠償請求、自動車盗難、不必要な治療、健康保険の不正請求といった詐欺行為の増加により、保険会社はこれらの詐欺行為に対抗するための革新的な戦略を導入せざるを得なくなりました。大企業と不正検知機関の能力は、この業界の拡大に大きく貢献しています。

予測期間中、北米地域は世界の保険詐欺検出市場で最大のシェアを占めると予想されます。

北米地域は、予測期間中、世界の保険詐欺検知市場において最大のシェアを占めると予想されています。この市場拡大は、テクノロジー志向の市場において詐欺検知を向上させるAI、機械学習、ビッグデータ分析といった先進技術の普及によって推進されています。保険業界におけるデジタルトランスフォーメーションの推進は、詐欺の機会を生み出す一方で、そのような詐欺行為を阻止するための強力な技術を必要としています。厳格な規制システムと詐欺検知への多額の資金投入も、市場の成長を後押ししています。北米の保険会社は、政府の規制を遵守するために堅牢な詐欺検知システムを構築する必要があり、継続的な改善と市場の成長を促進する必要があります。

アジア太平洋地域は、予測期間を通じて保険詐欺検知市場が最も急速に拡大すると予想されています。これは、家族の安全を重視する中流階級の増加を背景に、保険業界が成長していることが背景にあります。保険会社は、保険詐欺対策として先進技術に多額の投資を行っています。インド、中国をはじめとする多くの国では、生命保険セクターが著しく成長しており、詐欺検知システムの需要が高まっています。さらに、保険会社は顧客体験の向上を目指し、保険会社と連携しています。例えば、2024年12月には、Neysa社がDSW社と提携し、インド向けに最先端の保険AIクラウドプラットフォームを立ち上げました。こうした連携が、この地域における市場拡大を牽引しています。

保険詐欺検出市場の主要な主要企業としては、Lexisnexis Risk Solutions Inc. (RELX Group plc)、BAE Systems plc、SAP SE、Fiserv Inc.、Equifax Inc.、Experian plc、SAS Institute Inc.、Fair Isaac Corporation、International Business Machines Corporation、FRISS、ACI Worldwide Inc. などが挙げられます。

主なターゲットオーディエンス

• 市場参加者
• 投資家
• エンドユーザー
• 政府当局 
• コンサルティング・リサーチ会社
• ベンチャーキャピタリスト
• 付加価値再販業者（VAR）

最近の開発

2024年5月、 Solutisは金融包摂の強化を目指し、中規模銀行や保険会社の詐欺行為を阻止し損失を最小限に抑えるためにFICOと提携しました。

市場セグメント

この調査では、2023年から2033年までの世界、地域、国レベルでの収益を予測しています。Spherical Insightsは、以下のセグメントに基づいて世界の保険詐欺検出市場を分類しています。 

世界の保険詐欺検出市場（コンポーネント別）

• ソリューション
• サービス

世界の保険詐欺検知市場（導入別）

• 雲
• オンプレミス

組織規模別世界の保険詐欺検出市場

• 中小企業
• 大規模組織

世界の保険詐欺検出市場（地域別）

• 北米
  • 私たち
  • カナダ
  • メキシコ
• ヨーロッパ
  • ドイツ
  • 英国
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • ロシア
  • その他のヨーロッパ
• アジア太平洋
  • 中国
  • 日本
  • インド
  • 韓国
  • オーストラリア
  • その他のアジア太平洋地域
• 南アメリカ
  • ブラジル
  • アルゼンチン
  • 南アメリカのその他の地域
• 中東・アフリカ
  • アラブ首長国連邦
  • サウジアラビア
  • カタール
  • 南アフリカ
  • その他の中東およびアフリカ